Перейти до основного вмісту
Averium ConsultingAverium

Стандарти, щодо яких ми консультуємо, ми застосовуємо до себе

Як надавач юридичних і бухгалтерських послуг, Averium є зобов'язаним суб'єктом за Законом Естонії про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. На цій сторінці – наші процедури AML і KYC, робота, від якої ми відмовляємося, та умови кожної співпраці.

Сталева лінійка поруч із невеликими скляними терезами на білому папері

Хто ми є і ким ми не є

Що таке Averium

  • Компанія професійних послуг, зареєстрована в Естонії, реєстраційний код 17232358.
  • Представник, який діє від вашого імені та у ваших інтересах за письмовим дорученням (довіреністю).
  • Надавач консалтингових і юридичних послуг в Естонії, а в інших державах-членах ЄС – через партнерські юридичні фірми.
  • Зобов'язаний суб'єкт за Законом Естонії про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
  • Лише на вашому боці – у всіх відносинах із банками та EMI.

Чим Averium не є

  • Фінансова установа.
  • Утримувач коштів клієнтів: ми не тримаємо, не зберігаємо і не переказуємо кошти клієнтів.
  • Надавач платіжних послуг, послуг з електронними грошима чи послуг, пов'язаних із криптоактивами.
  • Номінальний директор чи номінальний учасник.
  • Радник з операцій, спрямованих на обхід санкцій.

Шість механізмів контролю в основі наших процедур AML і KYC

Кожна справа клієнта проходить ті самі шість механізмів контролю – від першої перевірки особи до завершення п'ятирічного строку зберігання.

Належна перевірка клієнта

Корпоративні документи, кінцеві бенефіціарні власники аж до фізичної особи, посвідчення особи підписантів, опис бізнесу та джерела коштів. Посилена належна перевірка для політично значущих осіб (PEP), складних структур і високоризикових третіх країн.

Санкційна перевірка

Клієнтів, кінцевих бенефіціарних власників і контрагентів ми перевіряємо за списками ЄС, ООН, Великої Британії (OFSI) та США (OFAC) під час прийняття на обслуговування і в кожній новій справі.

Ризик-апетит

Жодних консультацій щодо операцій для обходу санкцій. Жодних послуг номінального директора чи учасника. Жодних послуг зі зберігання чи обміну криптоактивів і платіжних послуг. Жодних коштів клієнтів.

Внутрішні ролі

Керівник з операційної діяльності – контактна особа з комплаєнсу; керівниця юридичної практики затверджує кожну нову справу клієнта. Про підозрілу діяльність ми повідомляємо Бюро даних про відмивання грошей (RAB).

Зберігання документів

Справи клієнтів, KYC-записи та рахунки зберігаються п'ять років після завершення співпраці, як того вимагає законодавство Естонії.

Захист даних

Дані клієнтів обробляються відповідно до GDPR. Документи зберігаються в системах із хостингом у ЄС і двофакторним доступом. Повідомлення з форми на цьому сайті надходять на info@averium.ee через нашого постачальника послуг доставки електронної пошти й використовуються лише для відповіді вам. Щоб отримати, виправити або видалити свої дані, напишіть на info@averium.ee; ви також можете подати скаргу до Інспекції із захисту даних Естонії. Подробиці – у нашій політиці конфіденційності, посилання на неї є внизу кожної сторінки.

Клієнти, яких ми не обслуговуємо

Ми не приймаємо на обслуговування осіб із санкційних списків, клієнтів – резидентів заборонених юрисдикцій за нашою Політикою заборонених і обмежених юрисдикцій, а також компаній, кінцеві бенефіціарні власники яких пов'язані з цими юрисдикціями. Клієнтів, пов'язаних із юрисдикціями високого ризику, ми приймаємо лише після посиленої належної перевірки. Перевірка відбувається до початку співпраці й повторно в кожній новій справі.

Умови співпраці

Вартість ми визначаємо для кожної справи після вступного дзвінка. Порядок співпраці від справи до справи не змінюється.

  1. Письмовий обсяг робіт

    Кожна справа починається з письмового обсягу робіт, погодженого до початку роботи.

  2. Фіксована вартість

    Кожна справа має фіксовану вартість, зазначену в пропозиції. Робота за фіксованою вартістю починається після передоплати 50% (за окремими дорученнями може знадобитися передоплата 100% – це зазначається в пропозиції).

  3. Щомісячне абонентське обслуговування

    Постійний комплаєнс і бухгалтерія ведуться на абонентському обслуговуванні: рахунок щомісяця, строк оплати 14 днів.

  4. Офіційні збори за фактичною вартістю

    Державні та нотаріальні збори, збори EUIPO і вартість перекладів ми перевиставляємо за фактичною вартістю.

  5. Один договір, рахунки в євро

    Транскордонні справи ведемо з партнерськими юридичними фірмами за одним договором із нами. Усі рахунки виставляються в євро (EUR).

Почніть із вступного дзвінка

Опишіть завдання та строк. Ми відповімо протягом одного робочого дня, а потім надішлемо письмовий обсяг робіт і фіксовану вартість.

Напишіть нам

Вісім кроків у кожній справі

KYC передує пропозиції. Робота починається після підписання договору та надходження передоплати.

  1. 01

    Запит

    Надішліть завдання через форму або на info@averium.ee. Для початку достатньо короткого опису компанії та строку.

  2. 02

    Вступний дзвінок

    Протягом одного робочого дня ми призначаємо дзвінок, щоб уточнити завдання, потрібні документи та строки.

  3. 03

    KYC і санкційна перевірка

    Ми ідентифікуємо клієнта та його кінцевих бенефіціарних власників і перевіряємо їх за санкційними списками ЄС, ООН, Великої Британії та США, як того вимагає закон.

  4. 04

    Пропозиція з фіксованою вартістю

    Ви отримуєте письмовий обсяг робіт і фіксовану вартість; офіційні збори вказані окремо й перевиставляються за фактичною вартістю.

  5. 05

    Договір і довіреність

    Договір про надання послуг визначає умови співпраці. Довіреність дає нам змогу діяти від вашого імені перед реєстрами, державними органами та контрагентами.

  6. 06

    Передоплата 50%

    Робота за фіксованою вартістю починається після надходження передоплати 50% (за окремими дорученнями може знадобитися передоплата 100% – це зазначається в пропозиції). Усі рахунки виставляються в євро (EUR).

  7. 07

    Виконання зі звітами на кожному етапі

    Ми готуємо й подаємо документи, ведемо переговори та звітуємо на кожному етапі, тож ви завжди знаєте, на якій стадії справа.

  8. 08

    Фінальний рахунок або абонентське обслуговування

    Залишок виставляємо після завершення. Постійний комплаєнс і бухгалтерія тривають на щомісячному абонентському обслуговуванні зі строком оплати 14 днів.

Запитання про те, як ми працюємо

Ні, і чесно цього не може гарантувати ніхто: рішення завжди ухвалює банк. Ми робимо те, що справді підвищує шанси: підбираємо банк або EMI, чий ризик-апетит відповідає вашій моделі, з першого разу готуємо повний пакет документів і вчасно відповідаємо на запитання банку. Якщо вступний дзвінок покаже, що реальних шансів немає, ми скажемо про це ще до того, як ви заплатите.

Онлайн, якщо всі засновники та члени правління мають естонський eID (картка е-резидента, ID-картка, Mobile-ID або Smart-ID), Комерційний реєстр розглядає заяву, що відповідає умовам прискореного порядку, не пізніше наступного робочого дня; якщо картки е-резидента ще немає, закладіть кілька тижнів на її отримання. Через нотаріуса реєстр розглядає заяву протягом п'яти робочих днів. За нашим досвідом, рахунок в EMI відкривають за строк від кількох днів до трьох тижнів, в естонському банку – за 3–8 тижнів, залежно від зв'язку бізнесу з Естонією. Точні строки фіксуємо в пропозиції.

Це запуск вашого криптопродукту в ЄС разом з авторизованим CASP у ролі регульованого постачальника: послуги з обігу криптоактивів надає партнер на підставі власної авторизації, ваші користувачі стають його клієнтами, а за вашою компанією залишаються бренд і продукт. Власна авторизація за MiCA вашій компанії не потрібна, тому вимоги MiCA до капіталу на неї не поширюються; натомість вона дотримується комплаєнс-правил партнера. Модель підходить біржам, гаманцям і брокерським сервісам, яким потрібно запуститися вже зараз, а власну ліцензію отримати пізніше; для платіжних функцій із токенами електронних грошей потрібен партнер, який має ще й платіжну ліцензію. Ми підбираємо партнера, перевіряємо його ліцензію та погоджуємо умови договору, діючи на вашому боці.

Так. Більшість наших клієнтів – естонські компанії з іноземними власниками з ЄС, Великої Британії, Канади та інших країн. Умова одна: клієнт і його кінцеві бенефіціарні власники проходять нашу перевірку і не підпадають під обмеження нашої політики прийняття клієнтів.

Зазвичай ні. За довіреністю ми представляємо вас у Комерційному реєстрі, банках і Податково-митному департаменті Естонії. Документи підписуються цифровим підписом (картка е-резидента, Smart-ID або Mobile-ID), дистанційно в естонського нотаріуса або в нотаріуса у вашій країні з апостилем, якщо естонське законодавство це допускає. Особисто з'явитися потрібно, щоб отримати картку е-резидента (у посольстві Естонії або в іншому офіційному пункті видачі), щоб подати заяву на посвідку на проживання (знімають відбитки пальців), а також у банках, які ідентифікують нерезидентів лише під час особистої зустрічі.

Написати нам того самого дня: запити банку мають жорсткі строки, і стратегія відповіді важить більше, ніж сам запит. Ми з'ясовуємо справжню причину, готуємо відповідь на кожен пункт, паралельно відкриваємо резервний рахунок і оскаржуємо відмову, якщо вона необґрунтована.

Корпоративні документи, відомості про кінцевих бенефіціарних власників аж до фізичної особи, верифікація особи тих, хто підписує документи, а також письмовий опис бізнесу та джерел його коштів. Для політично значущих осіб, складних структур і високоризикових третіх країн ми застосовуємо посилену належну перевірку.

Ні. Averium не тримає, не зберігає і не переказує кошти клієнтів, а також не виступає номінальним директором чи учасником. Внески до статутного капіталу та збори третіх сторін клієнти сплачують самостійно й напряму.

Ми зберігаємо конфіденційність усього, що ви нам повідомляєте, – відповідно до договору з вами та Закону про зобов'язальне право Естонії, який покладає цей обов'язок на кожного виконавця за договором доручення. Ми передаємо вашу інформацію лише для виконання ваших доручень або коли цього вимагає закон, наприклад Закон про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Документи зберігаються в ЄС, а партнерські фірми отримують лише те, що потрібно для їхньої частини роботи, на умовах NDA. Як ми обробляємо ваші дані, описано в політиці конфіденційності (посилання внизу кожної сторінки); на запитання щодо ваших даних відповімо за адресою info@averium.ee.

Так: через партнерські юридичні фірми в 36 юрисдикціях, за одним договором із нами. У спорах ми представляємо клієнтів лише в Естонії; спір в іншій країні веде партнерська юридична фірма.

Опишіть
ваше завдання

Розкажіть, що потрібно зробити і до якого строку. Ми відповімо протягом одного робочого дня й домовимося про вступний дзвінок.