Ліцензії EMI та платіжної установи в Естонії та ЄС
Щоб запустити регульований платіжний бізнес, сильного продукту замало: потрібна правильна ліцензія в правильній юрисдикції і ретельно підготовлена заявка, яку наглядовий орган справді схвалить. Ми готуємо до цієї перевірки платіжні компанії, компанії у сфері електронних грошей і криптобізнес в Естонії та в усій ЄЕЗ: ліцензія EMI або авторизація платіжної установи за PSD2 і Директивою про електронні гроші, ліцензія CASP за MiCA, gap-аналіз комплаєнсу, який їм передує, і система AML та KYC, яку має описати заявка.
Більша частина роботи – це регуляторна готовність, а не заповнення форм. Ми зіставляємо бізнес-модель з ліцензією, яка їй справді потрібна, – від установи електронних грошей (EMI) до платіжної установи (PI / API / SPI) і постачальника послуг з обігу криптоактивів (CASP), проводимо gap-аналіз щодо того, що перевірятиме наглядовий орган, вибудовуємо систему комплаєнсу, механізми захисту коштів клієнтів і корпоративне управління, описані в заявці, допомагаємо знайти та найняти кваліфікований персонал, готуємо всю необхідну документацію і супроводжуємо весь процес до отримання ліцензії. Ліцензії поза цим ядром, як-от на азартні ігри чи для інвестиційних фірм, а також заявки в юрисдикціях за межами Естонії ми ведемо разом із партнерськими юридичними фірмами відповідної юрисдикції в межах одного договору.
Ліцензійні проєкти ми ведемо у співпраці з провідними партнерськими юридичними фірмами, що спеціалізуються на фінансовому регулюванні ЄС, за одним договором з Averium і з одним відповідальним юристом, який є вашою контактною особою. Ви працюєте з однією командою, яка розуміє і юридичну суть, і практичні очікування наглядового органу.
Як працює ліцензійний проєкт:
01
Визначення обсягу та вибір юрисдикції
Ми зіставляємо вашу бізнес-модель із потрібним типом ліцензії та з юрисдикціями, де її реально отримати й паспортизувати в межах ЄЕЗ.
02
Створення компанії та забезпечення присутності
Реєстрація, корпоративне управління, локальна присутність і кваліфікований персонал, якого очікує регулятор – директори, MLRO та інші особи, що обіймають ключові посади.
03
Документація та система комплаєнсу
Бізнес-план, фінансові прогнози, політики AML/KYC, механізми захисту коштів клієнтів і повний пакет заяви, підготовлені відповідно до стандарту регулятора.
04
Подання, діалог з регулятором та авторизація
Ми подаємо заяву, ведемо комунікацію з наглядовим органом і супроводжуємо проєкт аж до видачі ліцензії.
Наші послуги з ліцензування EMI, платіжних установ і криптобізнесу:
- Заяви на отримання ліцензії EMI (установи електронних грошей)
- Заяви на отримання ліцензії PI / API / SPI (платіжної установи)
- Ліцензування постачальника послуг з обігу криптоактивів (CASP) згідно з MiCA
- Оцінка регуляторної готовності за PSD2, Директивою про електронні гроші та MiCA
- Gap-аналіз комплаєнсу щодо того, що перевірятиме наглядовий орган
- Підготовка повного пакета заяви та супровідної документації
- Політики AML/KYC, захист коштів клієнтів і система комплаєнсу
- Допомога в пошуку та найманні кваліфікованого персоналу (директори, MLRO, ключові співробітники)
- Взаємодія з регуляторами та супровід упродовж усього процесу авторизації
- Ліцензії на азартні ігри, для інвестиційних фірм та інші, а також заявки за межами Естонії – разом із партнерськими юридичними фірмами відповідної юрисдикції
Часті запитання
Опишіть завдання. Ми відповімо протягом одного робочого дня.
Averium готує платіжний бізнес, компанії у сфері електронних грошей і криптобізнес до ліцензування в Естонії та в усій ЄЕЗ, залучаючи партнерські юридичні фірми там, де застосовується право іншої юрисдикції, і охоче проведе вас від першої розмови про обсяг робіт до отриманої ліцензії.
Опишіть
ваше завдання
Розкажіть, що потрібно зробити і до якого строку. Ми відповімо протягом одного робочого дня й домовимося про вступний дзвінок.