Юридична підтримка компаній у сфері криптоактивів

Перше питання не в тому, яку ліцензію отримувати, а в тому, чи регулюється діяльність узагалі і ким саме. Той самий продукт може потрапляти в режим криптоактивів, у платіжний режим, в обидва одразу або в жоден із них – залежно від того, як влаштовані зберігання, розрахунки та фіатна частина.

Ми спершу співвідносимо діяльність із периметром регулювання і даємо відповідь письмово. Якщо дозвіл потрібен, ми ведемо подання: бізнес-план у тому вигляді, якого очікує регулятор, система управління та комплаєнсу за ним, досьє на відповідність для людей, які обійматимуть ключові посади, і листування аж до рішення.

Цифрові активи не поводяться в обліку як гроші. Визнання, оцінка на звітну дату, активи клієнтів, що утримуються в їхніх інтересах, рухи між власними гаманцями, стейкінг і комісійний дохід – кожному потрібна облікова політика, яку встановлюють один раз і застосовують послідовно.

Більшість робіт із відновлення обліку, які ми бачимо, починаються з бухгалтера, який прийняв рухи по гаманцях за виручку або так і не відокремив активи клієнтів від активів компанії. Розплутувати це дорого, і саме на це дивляться аудитор і наглядовий орган.

Саме на банківському обслуговуванні криптобізнес найчастіше зупиняється, і причина рідко в самому бізнесі. Причина в доказовій базі: структура володіння та контролю, доведена до конкретних людей, джерело коштів, рух грошей усередині продукту і система комплаєнсу, яка всім цим керує.

Ми готуємо цей пакет до подання заявки, а не після відмови, і підбираємо провайдерів, чия політика справді допускає такий профіль, замість того щоб місяцями працювати з установами, які від початку не збиралися обслуговувати цей сектор.

Обов'язки з протидії відмиванню коштів, відповідальна особа, яка їх підписує, санкційна перевірка, захист даних, розкриття інформації клієнтам і правила маркетингу діють паралельно, і кожен обов'язок має власні строки. Зазвичай їх виявляють по одному і вже під тиском.

Ми один раз складаємо повний перелік, визначаємо, які обов'язки компанія несе вже сьогодні, а які з'являться після наступного етапу, і беремо регулярні обов'язки на абонентське обслуговування, якщо в компанії немає кому їх вести.

Зловживання брендом у цьому секторі не теорія: клони бірж, фальшиві продажі токенів і акаунти-двійники з'являються, щойно ім'я набирає впізнаваності, а захищатися із зареєстрованою торговельною маркою в правильних класах незрівнянно простіше, ніж без неї.

Те саме з договірним шаром: користувацькі умови, угоди про зберігання та лістинг, документація щодо токена і договори з підрядниками – це документи, за якими вирішується спір, і пишуться вони задовго до того, як спір виникне.