Естонія чи Литва для ліцензії на криптоактиви
Цей вибір майже кожен засновник криптобізнесу в Балтії робить двічі: перший раз під час реєстрації компанії і вдруге, коли з'ясовується, що дозвіл потрібно отримувати в іншій країні.
Обидві юрисдикції застосовують той самий режим ЄС, тож справа не в тексті закону. Різниця в тому, як кожен наглядовий орган його читає, що він очікує побачити на місці, скільки часу займає рішення і чи відкриє банк рахунок тому, що вийшло.
Що насправді відрізняється між двома юрисдикціями ЄС
Порівняння, які ранжують юрисдикції за заявленою вартістю, коштують найдорожче. Збір за подання – найменша цифра в цьому розрахунку, і вона ніколи не вирішує, чи запрацює проєкт.
Значення мають наглядові відмінності: яких доказів вимагає регулятор, яких людей і яку присутність він очікує знайти в країні, як він ставиться до заявників із нерезидентним володінням і як швидко повертається неідеальне досьє.
Критерії, які ми порівнюємо, і чому кожен із них вирішує результат
| Критерій | Чому він вирішує результат |
|---|---|
| Наглядовий орган і те, як він читає периметр регулювання | Той самий продукт може підпадати під регулювання в одній країні і залишатися поза ним в іншій. Це з'ясовується письмово і раніше за все інше. |
| Клас капіталу та власних коштів | Клас, до якого віднесено діяльність, задає капітал, який має бути присутнім постійно, а не лише на момент подання. |
| Присутність, очікувана в країні | Керівники, комплаєнс-персонал, приміщення та ухвалення рішень, які справді перебувають у країні. Звідси походить більшість відмов і більшість пізніших проблем. |
| Строк розгляду і те, як зупиняється відлік | Встановлені законом строки зупиняються щоразу, коли регулятор ставить запитання. Реальний строк – це законний строк плюс якість досьє. |
| Доступ до банківського обслуговування та захисту коштів клієнтів | Дозвіл, який місцевий банківський ринок не обслуговує, є непридатним. Готовність провайдерів різниться за країною і за профілем. |
| Річна вартість підтримання відповідності | Аудит, звітність, відповідальна особа з комплаєнсу та наглядові збори. За три роки це перекриває вартість самого отримання ліцензії. |
Як ми проводимо порівняння
Ми беремо конкретний продукт, а не категорію. Діяльність співвідноситься з периметром регулювання в обох юрисдикціях, для кожної встановлюється клас капіталу та вимога до присутності, а банківський маршрут перевіряється під конкретну структуру володіння та рух коштів – і лише після цього рекомендується юрисдикція.
Кожна цифра, яку ми публікуємо, походить із матеріалів самого регулятора або з тексту закону за ними. Якщо число розходиться інтернетом без джерела, ми так і кажемо, а не повторюємо його.
Звʼяжіться
з нами
Розкажіть нам про вашу проблему, і наша команда відповість протягом одного робочого дня.