Политика принятия клиентов

1.1.Статус Averium. Averium Consulting OÜ (регистрационный код 17232358, Maakri tn 19/1, 10145 Таллин; далее – «Averium», «мы») оказывает юридические и бизнес-консультационные услуги, а также услуги, связанные с учреждением компаний, предоставлением юридического адреса и контактного лица. По этим видам деятельности Averium является обязанным лицом (kohustatud isik) в соответствии с § 2 RahaPTS (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus): lg 1 п. 8 и 9 – консультационные услуги в области налогообложения и услуги по созданию компаний, предоставлению адреса и контактного лица (§ 8 RahaPTS); lg 2 – оказание юридических услуг при участии в финансовых сделках и сделках с недвижимостью клиента, а также при сопровождении учреждения компаний, сделок с их долями и управления ими. Averium обязан применять меры надлежащей проверки клиента, вести мониторинг деловых отношений и сообщать о подозрительных операциях.

1.2.Чем Averium не является. Averium не является кредитным или финансовым учреждением, платёжным учреждением, учреждением электронных денег или поставщиком услуг, связанных с криптоактивами. Averium не принимает, не хранит и не переводит средства клиентов, не выступает номинальным директором, акционером или доверительным управляющим и не предоставляет услуги по сокрытию личности владельца.

1.3.Цель Политики. Политика обеспечивает, чтобы (a) Averium не использовался для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций или уклонения от налогов; (b) каждый клиент проходил проверку, соразмерную его риску, до начала оказания услуг; (c) решения о принятии клиента принимались единообразно и документировались; (d) клиенты, банки и партнёры могли заранее понимать наши стандарты.

1.4.Сфера применения. Политика применяется ко всем деловым отношениям и разовым поручениям Averium, независимо от суммы вознаграждения, канала обращения и юрисдикции клиента. Она распространяется на клиентов, их представителей, фактических выгодоприобретателей, плательщиков вознаграждения (если плательщик – третье лицо) и, в объёме, необходимом для исполнения поручения, на контрагентов клиента по сделкам, в которых участвует Averium.

1.5.Правовая база.

1.6.Связанные документы. Политика применяется совместно с Политикой запрещённых и ограниченных юрисдикций (категории A, B, C), Политикой конфиденциальности, Общими условиями оказания услуг и внутренними правилами процедуры и внутреннего контроля, которые не публикуются.

2.1.Клиент – физическое или юридическое лицо, с которым Averium заключает договор об оказании услуг или совершает разовую сделку, а также лицо, обратившееся за услугой и проходящее проверку.

2.2.Представитель клиента – лицо, действующее от имени клиента на основании закона (член правления, директор) или доверенности.

2.3.Фактический выгодоприобретатель (UBO) – в соответствии с § 9 RahaPTS физическое лицо, которое в конечном счёте владеет клиентом или контролирует его, либо в интересах которого совершается сделка. Для юридического лица – физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более чем 25 % долей, акций или голосов, либо иным образом осуществляющее контроль (право назначать руководство, вето, соглашения акционеров, фактическое влияние). Если такое лицо установить невозможно после исчерпания всех возможных способов установления и нет оснований подозревать, что оно существует, фактическим выгодоприобретателем считается член высшего руководящего органа – с фиксацией в досье причин, по которым UBO не установлен.

2.4.Политически значимое лицо (PEP) – физическое лицо, которое выполняет или выполняло значимые публичные функции в любой стране, в частности: глава государства или правительства, министр, заместитель или помощник министра, член парламента, член руководящего органа политической партии, член верховного или конституционного суда, член счётной палаты или правления либо совета центрального банка, канцлер юстиции, посол, посланник или поверенный в делах, старший офицер вооружённых сил, член руководящего органа государственного предприятия, руководитель, заместитель руководителя или член руководящего органа международной организации; после ухода с должности лицо считается PEP не менее 12 месяцев и до тех пор, пока сохраняются связанные с этим риски (§ 9¹ и § 41 lg 3 RahaPTS). Член семьи – супруг(а) или приравненное лицо, зарегистрированный партнёр, дети, их супруги (или приравненные лица) и зарегистрированные партнёры, родители. Близкий соратник – лицо, которое совместно с PEP является фактическим выгодоприобретателем юридического лица или траста или находится с ним в тесных деловых отношениях, а также фактический выгодоприобретатель структуры, созданной в пользу PEP.

2.5.Деловые отношения – отношения, которые при установлении предполагаются длящимися (абонентское обслуживание, ведение дела, последовательные поручения). Разовая сделка – единичное поручение без ожидания продолжения; к ней применяются те же требования проверки, если стоимость сделки или сумма вознаграждения составляет не менее 15 000 евро (в том числе несколькими связанными платежами в течение года), если поручение связано с учреждением компании, либо если есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма.

2.6.Источник средств (source of funds) – происхождение конкретных денег, которыми оплачивается услуга или совершается сделка (счёт, с которого поступит оплата, сделка, доход). Источник благосостояния (source of wealth) – происхождение совокупного состояния лица (предпринимательская деятельность, наследство, продажа актива, доход от занятости).

2.7.Высокорисковая третья страна – страна, включённая в перечень Делегированного регламента (EU) 2016/1675 с изменениями (§ 3 п. 18 RahaPTS). Для целей Политики к ним приравниваются страны чёрного или серого списка FATF и страны, отнесённые Averium к категории B на основании собственной оценки риска.

2.8.Санкции – ограничительные меры ЕС, ООН, а также меры Великобритании (OFSI) и США (OFAC), которые Averium учитывает в силу закона или в силу риска для расчётов и деловых отношений клиента.

2.9.Ответственный за комплаенс – член правления или назначенный сотрудник Averium, выполняющий функции контактного лица RAB (kontaktisik) в соответствии с § 17 RahaPTS и принимающий решения по вопросам этой Политики.

3.1.Риск-ориентированный подход. Объём проверки зависит от оценённого риска клиента, его географии, услуги и канала взаимодействия. Низкий риск не означает отсутствие проверки: минимальный набор мер применяется ко всем.

3.2.Проверка до начала работы. Averium не начинает оказание услуг, не подписывает договор и не принимает оплату до завершения идентификации, санкционного скрининга и утверждения клиента. Исключение – срочные меры по защите прав клиента (например, ответ на запрос банка с коротким сроком), которые могут быть начаты параллельно с проверкой по решению ответственного за комплаенс, при условии, что риск низкий, а проверка завершается до совершения юридически значимых действий от имени клиента и до первого платежа (§ 30 lg 2–3 RahaPTS).

3.3.Независимость. В отношениях клиента с банками, платёжными учреждениями, регуляторами и контрагентами Averium выступает исключительно на стороне клиента. Averium не принимает поручений, в которых интересы клиента противоречат интересам другого клиента Averium по тому же делу.

3.4.Запрет на уведомление (no tipping-off). Averium не информирует клиента и третьих лиц о том, что в отношении него проводится усиленная проверка в связи с подозрением, что направлено сообщение в RAB или что получен запрос RAB (§ 51 RahaPTS). Отказ в принятии клиента или прекращение отношений могут быть сообщены без указания причин.

3.5.Право на отказ. Averium вправе отказать в установлении деловых отношений или в совершении сделки без объяснения причин и обязан отказать, если меры надлежащей проверки не могут быть применены или есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма (§ 42 RahaPTS).

3.6.Документирование. Каждое решение о принятии, об отнесении к повышенному риску, об отказе и о прекращении фиксируется в досье клиента с указанием даты, основания и лица, принявшего решение.

3.7.Одинаковые стандарты. Политика применяется одинаково к клиентам, пришедшим напрямую, по рекомендации партнёров и через рекламу.

Averium отказывает в принятии клиента и прекращает уже начатую проверку при наличии любого из следующих обстоятельств. Решение в этих случаях не требует дополнительного одобрения и не пересматривается.

4.1.Санкции. Клиент, его представитель, фактический выгодоприобретатель, плательщик или ключевой контрагент по поручению включён в санкционные списки ЕС, ООН, OFSI или OFAC, либо принадлежит или контролируется (прямо или косвенно, на 50 % и более или иным образом) таким лицом, либо действует от его имени.

4.2.Запрещённые юрисдикции. Клиент, его представитель или фактический выгодоприобретатель является гражданином или резидентом юрисдикции категории A по Политике запрещённых и ограниченных юрисдикций, компания зарегистрирована там или фактически управляется оттуда, либо поручение связано с операциями с такой юрисдикцией. Исключение для граждан: лицо, которое не менее трёх лет постоянно проживает в юрисдикции категории C (вид на жительство или гражданство), может быть принято после повышенной проверки при отсутствии иных связей с категорией A на условиях п. 4.3 Политики запрещённых и ограниченных юрисдикций.

4.3.Непрозрачная структура владения. Клиент отказывается раскрыть фактических выгодоприобретателей, раскрывает их не полностью, либо структура владения не позволяет установить UBO (акции на предъявителя, номинальные акционеры без раскрытия принципала, цепочки через юрисдикции без реестров, трасты без идентифицируемых бенефициаров).

4.4.Недостоверные сведения. Представленные документы являются поддельными, изменёнными, просроченными при отсутствии действительных, либо сведения клиента противоречат публичным реестрам и не объяснены.

4.5.Компании без экономического содержания. Компании, не имеющие реальной деятельности, персонала, помещений или активов и созданные для транзита средств, за исключением холдинговых и вновь создаваемых компаний с понятным бизнес-планом и раскрытым UBO.

4.6.Запрещённые бизнес-модели. Averium не обслуживает лиц, чья деятельность (основная или существенная сопутствующая) относится к следующим категориям:

4.7.Недопустимые поручения. Averium отказывает в поручениях, если клиент просит: назначить Averium или его сотрудника номинальным директором, акционером или контактным лицом без реального управления; принять или хранить средства клиента на счетах Averium; подготовить документы, которые будут использованы третьим лицом, не прошедшим проверку; создать видимость экономической деятельности для прохождения проверки банка; представить банку или регулятору заведомо неполные или искажённые сведения.

4.8.Негативная информация. Клиент, представитель или UBO обвинён или осуждён за отмывание денег, финансирование терроризма, коррупцию, мошенничество, организованную преступность, либо имеются достоверные публичные сведения о такой деятельности.

5.1.Триггеры. Повышенная проверка применяется обязательно при наличии хотя бы одного из обстоятельств:

5.2.Меры. При повышенной проверке Averium дополнительно: запрашивает документальное подтверждение источника средств по конкретной сделке и источника благосостояния (договоры, выписки, налоговые декларации, отчёты, подтверждение продажи активов); проводит проверку по открытым источникам и базам негативной информации на русском, английском и языке страны клиента; получает письменное одобрение ответственного за комплаенс и, для PEP и категории B, члена правления; устанавливает усиленный мониторинг (пересмотр досье каждые 6 месяцев, подтверждение каждой нетипичной операции); при необходимости проводит личную встречу или видеоидентификацию с проверкой документа.

5.3.Последствия. Клиент повышенного риска принимается только при положительном результате всех мер. Невозможность подтвердить источник средств или благосостояния документально является основанием для отказа.

6.1.Этапы.

• 1. Запрос

  Содержание

  Получение запроса через сайт или на info@averium.ee; первичная фиксация в CRM

  Ответственный

  Юрист-куратор

  Срок

  Ответ в течение 1 рабочего дня

• 2. Первичная оценка

  Содержание

  Проверка на очевидные основания отказа (раздел 4), конфликт интересов (раздел 8), соответствие услугам Averium

  Ответственный

  Юрист-куратор

  Срок

  До вводного звонка

• 3. Вводный звонок

  Содержание

  Уточнение задачи, структуры, географии, ожидаемых сроков; разъяснение требований проверки

  Ответственный

  Юрист-куратор

  Срок

  В течение 3 рабочих дней после запроса

• 4. Запрос документов

  Содержание

  Направление перечня документов по разделу 7 и анкеты (Приложение C)

  Ответственный

  Юрист-куратор

  Срок

  В день звонка

• 5. Идентификация и верификация

  Содержание

  Проверка документов, идентификация клиента, представителя и UBO выбранным способом

  Ответственный

  Юрист-куратор, ответственный за комплаенс

  Срок

  1–3 рабочих дня после получения полного пакета

• 6. Скрининг

  Содержание

  Проверка всех лиц по санкционным спискам ЕС, ООН, OFSI, OFAC, спискам PEP и негативной информации

  Ответственный

  Ответственный за комплаенс

  Срок

  В день верификации

• 7. Оценка риска

  Содержание

  Присвоение уровня риска по матрице Приложения A

  Ответственный

  Ответственный за комплаенс

  Срок

  В день верификации

• 8. Решение

  Содержание

  Стандартная проверка → принятие юристом-куратором; повышенный риск → одобрение ответственного за комплаенс и члена правления; отказ

  Ответственный

  По уровню риска

  Срок

  До 2 рабочих дней

• 9. Договор

  Содержание

  Предложение с фиксированной ценой, договор об оказании услуг, доверенность, предоплата

  Ответственный

  Юрист-куратор

  Срок

  После решения

• 10. Мониторинг

  Содержание

  Текущий контроль по разделу 9

  Ответственный

  Ответственный за комплаенс

  Срок

  В течение всех отношений

6.2.Полнота пакета. Срок проверки исчисляется с момента получения полного пакета документов. Неполный пакет возвращается с перечнем недостающего; через 30 дней без ответа запрос закрывается.

6.3.Отказ. Отказ сообщается в письменной форме без указания причин, если указание причин запрещено законом или может раскрыть факт сообщения в RAB. Полученные документы удаляются в течение 30 дней после отказа, если их хранение не требуется в силу § 46–47 RahaPTS (в том числе сведения об обстоятельствах отказа) или для защиты прав Averium.

6.4.Фиксация. Досье клиента содержит: копии документов, результаты скрининга с датой и источником, оценку риска, решение о принятии, договор, доверенность, записи мониторинга.

7.1.Юридическое лицо, зарегистрированное в Эстонии.

7.2.Юридическое лицо, зарегистрированное за пределами Эстонии. Дополнительно к п. 7.1: выписка из реестра страны регистрации не старше 3 месяцев, сертификат о действующем статусе (certificate of good standing) и сертификат о составе органов управления и участников (certificate of incumbency) не старше 3 месяцев, учредительные документы, реестр акционеров и структура владения до UBO с подтверждающими документами на каждом уровне. Документы, выданные за пределами ЕС, принимаются с апостилем (для стран Гаагской конвенции 1961 г.) или консульской легализацией; документы на языках, кроме эстонского, английского и русского, – с переводом, выполненным присяжным переводчиком или заверенным нотариально.

7.3.Трасты, фонды, партнёрства. Трастовый договор или устав фонда, сведения об учредителе, доверительном управляющем, протекторе, бенефициарах и любом лице, контролирующем структуру; идентификация каждого из них как UBO; выписка из реестра трастов, если он ведётся.

7.4.Физическое лицо. Действительный паспорт или ID-карта; подтверждение адреса проживания не старше 3 месяцев (счёт за коммунальные услуги, выписка банка, справка о регистрации); описание деятельности и цели обращения; подтверждение источника средств для оплаты услуг; анкета PEP (Приложение C); для повышенного риска – подтверждение источника благосостояния.

7.5.Плательщик – третье лицо. Если услуги оплачивает лицо, не являющееся клиентом, плательщик идентифицируется в том же объёме, что и клиент, и представляет письменное обоснование оплаты (договор займа, корпоративная связь, иное).

7.6.Способы идентификации.

7.7.Документы, удостоверяющие личность. Принимаются действительные паспорт, ID-карта государства ЕС/ЕЭЗ, вид на жительство с биометрией. Водительские удостоверения не принимаются. Копия документа хранится в досье.

7.8.Актуальность. Документы, полученные ранее для другого поручения, используются повторно только в пределах сроков обновления по разделу 9.

8.1.До принятия поручения Averium проверяет по внутреннему реестру, не является ли клиент, его UBO или контрагент по делу стороной, интересы которой противоречат интересам другого клиента Averium по тому же или связанному делу.

8.2.При выявлении конфликта Averium отказывается от нового поручения либо, если это допустимо и обе стороны дают информированное письменное согласие, организует работу разными сотрудниками с информационным барьером.

8.3.Проверка конфликта распространяется на партнёрские фирмы, привлекаемые к исполнению поручения: Averium запрашивает у них подтверждение отсутствия конфликта до передачи материалов дела.

9.1.Периодичность обновления досье.

• Низкий

  Полный пересмотр досье

  Каждые 3 года

  Подтверждение актуальности данных

  Ежегодно

• Стандартный

  Полный пересмотр досье

  Ежегодно

  Подтверждение актуальности данных

  При каждом новом поручении

• Повышенный

  Полный пересмотр досье

  Каждые 6 месяцев

  Подтверждение актуальности данных

  При каждой нетипичной операции

9.2.Триггеры внепланового обновления. Изменение структуры владения, правления или наименования; изменение страны регистрации, резидентства или гражданства; новое поручение, не соответствующее заявленному профилю; запрос банка, регулятора или правоохранительных органов; негативная информация; истечение срока документа, удостоверяющего личность.

9.3.Санкционный мониторинг. Все клиенты, представители и UBO повторно проверяются по санкционным спискам при каждом их обновлении, но не реже одного раза в месяц, а также перед каждым существенным действием по делу.

9.4.Мониторинг операций. В рамках поручений Averium оценивает соответствие операций клиента заявленному профилю. Операции без очевидной экономической цели, нетипичные по сумме, географии или контрагенту, подлежат уточнению; при невозможности объяснить – рассмотрению на предмет сообщения в RAB.

9.5.Сообщение в RAB. При подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма Averium направляет сообщение в Бюро данных об отмывании денег в соответствии с § 49 RahaPTS без уведомления клиента. Сделка, вызывающая подозрение, откладывается до направления сообщения в RAB, если это возможно (§ 49 lg 6 RahaPTS).

9.6.Санкционные обязанности. При выявлении лица, подпадающего под санкции, Averium незамедлительно прекращает оказание услуг, замораживает находящиеся в его распоряжении средства и экономические ресурсы такого лица (если таковые имеются), не предоставляет ему средства или экономические ресурсы и незамедлительно уведомляет RAB в соответствии с Законом о международных санкциях.

10.1.Основания. Averium прекращает отношения, если: выявлено основание безусловного отказа (раздел 4); клиент не предоставляет документы для обновления досье в течение 30 дней после запроса; клиент совершает действия, противоречащие заявленному профилю, и не объясняет их; получено указание RAB или компетентного органа; продолжение отношений создаёт неприемлемый репутационный или правовой риск для Averium.

10.2.Порядок. Уведомление направляется в письменной форме с соблюдением сроков договора, за исключением случаев, когда немедленное прекращение требуется законом. Начатые процессуальные действия, прекращение которых нанесло бы клиенту несоразмерный ущерб, завершаются в объёме, допустимом законом, либо передаются другому консультанту.

10.3.Документы и средства. Оригиналы документов возвращаются клиенту; копии хранятся в соответствии с разделом 12. Неотработанная предоплата возвращается за вычетом фактически оказанных услуг, если иное не следует из закона или договора.

Для банков, платёжных учреждений и партнёров Averium подтверждает следующие ограничения своей деятельности:

1. 1.Не принимает и не хранит средства клиентов, не открывает счета на своё имя в интересах клиентов и не проводит платежи от их имени.
2. 2.Не выступает номинальным директором, членом правления, акционером, учредителем или бенефициаром в интересах клиентов.
3. 3.Не предоставляет услуги по хранению, обмену или переводу криптоактивов.
4. 4.Не гарантирует открытие счёта, получение лицензии, вида на жительство или иного решения третьего лица.
5. 5.Не оказывает услуг клиентам из запрещённых юрисдикций и лицам под санкциями.
6. 6.Не готовит документы, предназначенные для введения в заблуждение банков, регуляторов или судов.
7. 7.Не предоставляет юридический адрес и контактное лицо компаниям, не прошедшим проверку по этой Политике, и расторгает такие услуги при непредоставлении данных для обновления досье.
8. 8.Не полагается на проверку, проведённую третьими лицами, без собственной верификации.

12.1.Срок. Данные и документы, собранные при проверке клиента, а также переписка и документы по сделкам, связанные с выполнением требований RahaPTS, хранятся 5 лет после прекращения деловых отношений или совершения разовой сделки (§ 47 RahaPTS); договоры и материалы дела – в сроки, указанные в Политике конфиденциальности. По предписанию RAB срок может быть продлён не более чем на 5 лет (всего до 10 лет).

12.2.Доступ. Доступ к досье имеют юрист-куратор, ответственный за комплаенс и члены правления. Передача данных партнёрским фирмам осуществляется в объёме, необходимом для их части работы, под обязательством конфиденциальности.

12.3.Раскрытие. Данные раскрываются RAB, суду, Финансовой инспекции и иным органам в случаях, предусмотренных законом. Клиент уведомляется о раскрытии, если это не запрещено законом.

12.4.Персональные данные. Обработка регулируется Политикой конфиденциальности; права субъектов данных могут быть ограничены в пределах § 47, § 48 и § 51 RahaPTS и ст. 23 GDPR.

13.1.Ответственный за комплаенс назначается правлением, выполняет функции контактного лица RAB, утверждает решения по клиентам повышенного риска, ведёт реестр отказов и сообщений, отвечает за обновление этой Политики и документа о юрисдикциях.

13.2.Правление несёт ответственность за организацию системы внутреннего контроля, выделение ресурсов и ежегодную оценку рисков предприятия (§ 13–14 RahaPTS).

13.3.Обучение. Все сотрудники и привлечённые юристы проходят обучение по этой Политике при приёме на работу и далее не реже одного раза в год; факт обучения фиксируется.

13.4.Внутренний аудит. Соблюдение Политики проверяется не реже одного раза в год; результаты докладываются правлению с планом устранения недостатков.

13.5.Нарушения. Нарушение Политики сотрудником является основанием для дисциплинарной ответственности вплоть до прекращения трудовых отношений.

14.1.Averium не применяет положения § 24 RahaPTS о полагании на меры проверки, проведённые третьими лицами: идентификация и скрининг всегда выполняются Averium самостоятельно, даже если клиент уже проверен партнёрской фирмой или банком.

14.2.Клиенты, пришедшие по рекомендации партнёров, проходят проверку в полном объёме; партнёр не получает сведений о результатах проверки, кроме факта принятия или непринятия клиента.

14.3.Партнёрские фирмы, привлекаемые к исполнению поручений в других юрисдикциях, должны быть регулируемыми юридическими или консультационными фирмами, подлежащими требованиям AML в своей стране; Averium проверяет их статус до первого привлечения и далее ежегодно.

Политика пересматривается не реже одного раза в год, а также при изменении законодательства, санкционных режимов, списков FATF и ЕС, бизнес-модели Averium или по результатам внутреннего аудита. Действующая редакция публикуется на averium.ee; при расхождении публичной и внутренней редакции применяется более строгая.

• География клиента и UBO

  Низкий (1)

  Категория C (по Политике запрещённых и ограниченных юрисдикций)

  Средний (2)

  Категория C с существенными операциями в категории B

  Высокий (3)

  Категория B

• Тип клиента

  Низкий (1)

  Публичная компания, регулируемое лицо ЕС, госорган

  Средний (2)

  Частная компания с прозрачной структурой, физическое лицо

  Высокий (3)

  PEP, трасты/фонды, структуры 3+ уровней

• Вид деятельности

  Низкий (1)

  Услуги, IT, торговля в ЕС

  Средний (2)

  Международная торговля, недвижимость, холдинги

  Высокий (3)

  Криптоактивы, платёжные услуги, игорный бизнес, драгметаллы, оборонная промышленность

• Услуга Averium

  Низкий (1)

  Бизнес-консультации, товарные знаки, релокация сотрудников

  Средний (2)

  Корпоративные изменения, подбор банка, споры

  Высокий (3)

  Лицензирование, сложные структуры, сделки с капиталом

• Канал

  Низкий (1)

  Личная встреча, квалифицированный eID

  Средний (2)

  Видеоидентификация

  Высокий (3)

  Дистанционно по заверенным копиям документов

• Источник средств

  Низкий (1)

  Подтверждён документами ЕС-банка

  Средний (2)

  Подтверждён частично

  Высокий (3)

  Не подтверждён / третье лицо / наличные

Расчёт. Сумма баллов по шести факторам: 6–9 – низкий риск; 10–13 – стандартный; 14 и более, любой фактор с баллом 3 по географии или типу клиента либо любой триггер п. 5.1 – повышенный риск (EDD). Любое основание раздела 4 – отказ независимо от суммы.

• № 1

  Документ

  Выписка из реестра (≤ 3 мес.)

  Юрлицо EE

  получаем сами

  Юрлицо иностр.

  да, с апостилем (если выдана вне ЕС)

  Физлицо

  –

  Траст/фонд

  да

• № 2

  Документ

  Учредительные документы

  Юрлицо EE

  да

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  –

  Траст/фонд

  да

• № 3

  Документ

  Структура владения до UBO с документами

  Юрлицо EE

  да

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  –

  Траст/фонд

  да

• № 4

  Документ

  Документ, удостоверяющий личность: представители и UBO

  Юрлицо EE

  да

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  да

  Траст/фонд

  да

• № 5

  Документ

  Подтверждение адреса (≤ 3 мес.)

  Юрлицо EE

  UBO

  Юрлицо иностр.

  UBO

  Физлицо

  да

  Траст/фонд

  все лица

• № 6

  Документ

  Описание деятельности и цели

  Юрлицо EE

  да

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  да

  Траст/фонд

  да

• № 7

  Документ

  Источник средств

  Юрлицо EE

  да

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  да

  Траст/фонд

  да

• № 8

  Документ

  Источник благосостояния

  Юрлицо EE

  при EDD

  Юрлицо иностр.

  при EDD

  Физлицо

  при EDD

  Траст/фонд

  да

• № 9

  Документ

  Анкета PEP

  Юрлицо EE

  все лица

  Юрлицо иностр.

  все лица

  Физлицо

  да

  Траст/фонд

  все лица

• № 10

  Документ

  Годовой отчёт / финансовая отчётность

  Юрлицо EE

  если > 1 года

  Юрлицо иностр.

  если > 1 года

  Физлицо

  –

  Траст/фонд

  да

• № 11

  Документ

  Лицензии и разрешения

  Юрлицо EE

  если применимо

  Юрлицо иностр.

  если применимо

  Физлицо

  –

  Траст/фонд

  –

• № 12

  Документ

  Переводы и апостили

  Юрлицо EE

  –

  Юрлицо иностр.

  да

  Физлицо

  если документ не EE/EN/RU

  Траст/фонд

  да

Анкета заполняется каждым клиентом – физическим лицом, представителем и фактическим выгодоприобретателем и подписывается электронно или собственноручно.

1. 1.Имя, фамилия, дата рождения, гражданство(а), личный код/номер документа.
2. 2.Страна постоянного проживания и адрес; налоговое резидентство и номер налогоплательщика.
3. 3.Роль в отношении клиента: представитель / UBO (доля, %) / плательщик / иное.
4. 4.Занятость и должность; род деятельности; страны ведения деятельности.
5. 5.Являетесь ли вы PEP, членом семьи PEP или близким соратником PEP (да/нет; если да – должность, страна, период).
6. 6.Источник средств для оплаты услуг (счёт, страна банка, происхождение средств).
7. 7.Источник благосостояния (выбрать: предпринимательский доход, занятость, продажа активов, наследство, инвестиции, иное – с пояснением).
8. 8.Наличие судимостей, текущих расследований, санкций или ограничений в отношении вас или контролируемых вами компаний (да/нет; пояснение).
9. 9.Получали ли вы или контролируемые вами компании отказ в обслуживании от банка или платёжного учреждения за последние 3 года (да/нет; причина, если известна).
10. 10.Подтверждение достоверности сведений, обязательство сообщать об изменениях в течение 14 дней и согласие с Политикой принятия клиентов и Политикой конфиденциальности.