Перейти к основному содержанию
Averium ConsultingAverium

Стандарты, которые мы советуем клиентам, применяем к себе

Как поставщик юридических и бухгалтерских услуг Averium является обязанным лицом по эстонскому Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. На этой странице – наши процедуры AML и KYC, работа, от которой мы отказываемся, и условия каждого договора.

Стальная линейка и небольшие стеклянные весы на белом листе бумаги

Кто мы и кем мы не являемся

Что такое Averium

  • Юридическая и комплаенс-консалтинговая компания, зарегистрированная в Эстонии, регистрационный код 17232358.
  • Представитель, действующий от вашего имени и в ваших интересах по письменному поручению (доверенности).
  • Поставщик консалтинговых и юридических услуг в Эстонии, а в других государствах-членах ЕС – через партнёрские юридические фирмы.
  • Обязанное лицо по эстонскому Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
  • В отношениях с банками и EMI – только на вашей стороне.

Чем Averium не является

  • Финансовым учреждением.
  • Держателем денег клиентов: мы не принимаем, не храним и не переводим средства клиентов.
  • Поставщиком платёжных услуг, услуг электронных денег или услуг в сфере криптоактивов.
  • Номинальным директором или номинальным участником.
  • Консультантом по сделкам, направленным на обход санкций.

Шесть мер контроля, на которых строятся наши процедуры AML и KYC

Каждое клиентское дело проходит одни и те же шесть мер контроля: от первой проверки личности до окончания пятилетнего срока хранения.

Надлежащая проверка клиента

Корпоративные документы, фактические выгодоприобретатели вплоть до физического лица, удостоверения личности подписантов, описание бизнеса и источника средств. Усиленная проверка – для политически значимых лиц (PEP), сложных структур и третьих стран высокого риска.

Санкционная проверка

Клиенты, фактические выгодоприобретатели и контрагенты проверяются по санкционным спискам ЕС, ООН, Великобритании (OFSI) и США (OFAC) при приёме на обслуживание и по каждому новому делу.

Риск-аппетит

Не консультируем по сделкам, направленным на обход санкций. Не оказываем услуг номинального директора или участника. Не оказываем услуг по хранению и обмену криптоактивов, не оказываем платёжных услуг. Не работаем с деньгами клиентов.

Внутренние роли

Контактное лицо по комплаенсу – руководитель операционного направления; каждое новое клиентское дело утверждает руководитель юридической практики. О подозрительных операциях мы сообщаем в Бюро данных об отмывании денег (RAB).

Хранение документов

Материалы дел, данные KYC и счета хранятся пять лет после окончания отношений, как того требует эстонское законодательство.

Защита данных

Данные клиентов обрабатываются в соответствии с GDPR. Документы хранятся в системах с размещением в ЕС и двухфакторным доступом. Сообщения из формы на сайте приходят на info@averium.ee через нашего поставщика услуг доставки электронной почты и используются только для ответа вам. Чтобы получить, исправить или удалить свои данные, напишите на info@averium.ee; вы также вправе подать жалобу в Инспекцию по защите данных Эстонии. Подробности – в нашей политике конфиденциальности, ссылка на неё есть внизу каждой страницы.

Клиенты, которых мы не обслуживаем

Мы не принимаем на обслуживание лиц из санкционных списков, а также клиентов – резидентов запрещённых юрисдикций по нашей Политике запрещённых и ограниченных юрисдикций и компании, фактические выгодоприобретатели которых связаны с этими юрисдикциями. Клиентов, связанных с юрисдикциями высокого риска, мы принимаем только после усиленной проверки. Проверка проводится до начала работы и повторяется по каждому новому делу.

Условия работы

Стоимость определяется по каждому делу после вводного звонка. Порядок работы от дела к делу не меняется.

  1. Письменный объём работ

    Каждое дело начинается с объёма работ, согласованного письменно до начала работы.

  2. Фиксированная цена

    У каждого дела есть фиксированная цена, указанная в предложении. Работа по таким делам начинается после предоплаты 50% (по отдельным поручениям может требоваться 100% предоплата – это указывается в предложении).

  3. Ежемесячное абонентское обслуживание

    Текущий комплаенс и бухгалтерия ведутся на абонентской основе: счёт выставляется ежемесячно, срок оплаты 14 дней.

  4. Официальные сборы без наценки

    Государственные пошлины, услуги нотариуса, сборы EUIPO и переводы перевыставляются по фактической стоимости.

  5. Один договор, счета в евро

    Трансграничные дела ведутся с партнёрскими юридическими фирмами по одному договору с нами. Все счета выставляются в евро.

Начните с вводного звонка

Опишите задачу и срок. Мы ответим в течение одного рабочего дня, а затем пришлём письменный объём работ и фиксированную цену.

Написать нам

Восемь шагов в каждом деле

KYC проводится до предложения. Работа начинается после подписания договора и получения предоплаты.

  1. 01

    Запрос

    Отправьте задачу через форму или на info@averium.ee. Для начала достаточно короткого описания компании и срока.

  2. 02

    Вводный звонок

    В течение одного рабочего дня мы назначаем звонок, чтобы уточнить задачу, нужные документы и сроки.

  3. 03

    KYC и санкционная проверка

    Мы идентифицируем клиента и его фактических выгодоприобретателей и проверяем их по санкционным спискам ЕС, ООН, Великобритании и США, как того требует закон.

  4. 04

    Предложение с фиксированной ценой

    Вы получаете письменный объём работ и фиксированную цену. Официальные сборы указаны отдельно и перевыставляются без наценки.

  5. 05

    Договор и доверенность

    Договор об оказании услуг фиксирует условия работы. Доверенность позволяет нам действовать от вашего имени в регистрах, государственных органах и перед контрагентами.

  6. 06

    Предоплата 50%

    Работа по делам с фиксированной ценой начинается после получения предоплаты 50% (по отдельным поручениям может требоваться 100% предоплата – это указывается в предложении). Все счета выставляются в евро.

  7. 07

    Исполнение с отчётами по этапам

    Мы готовим и подаём документы, ведём переговоры и отчитываемся на каждом этапе: вы всегда знаете, на какой стадии находится дело.

  8. 08

    Итоговый счёт или абонентское обслуживание

    Остаток выставляется по завершении работы. Текущий комплаенс и бухгалтерия продолжаются на ежемесячном абонентском обслуживании со сроком оплаты 14 дней.

Вопросы о том, как мы работаем

Нет – и никто честный не может: решение всегда принимает банк. Мы делаем то, что реально повышает шансы: подбираем банк или EMI, чей риск-аппетит совпадает с вашей моделью, готовим полный пакет с первого раза и отвечаем на вопросы банка в срок. Если по итогам вводного звонка мы видим, что шансов нет, мы скажем это до того, как вы заплатите.

Онлайн, если у всех учредителей и членов правления есть эстонская цифровая идентификация (карта e-Residency, ID-карта, Mobile-ID или Smart-ID), регистр рассматривает заявление в ускоренном порядке не позднее следующего рабочего дня; если карты e-Residency ещё нет, на её получение уйдёт несколько недель. Через нотариуса регистр рассматривает заявление в течение пяти рабочих дней. По нашему опыту, счёт в EMI открывают за срок от нескольких дней до трёх недель, в эстонском банке – за 3–8 недель, в зависимости от связи бизнеса с Эстонией. Точные сроки фиксируем в предложении.

Это запуск вашего криптопродукта в ЕС вместе с авторизованным CASP в роли регулируемого поставщика: криптоуслуги оказывает партнёр по своей авторизации, ваши пользователи становятся его клиентами, а за вашей компанией остаются бренд и продукт. Собственная авторизация по MiCA вашей компании не нужна, поэтому требования MiCA к капиталу к ней не применяются; вместо этого она соблюдает комплаенс-правила партнёра. Подходит биржам, кошелькам и брокерским сервисам, которым нужно запуститься сейчас и получать собственную лицензию позже; для платёжных функций с токенами электронных денег нужен партнёр, у которого есть и платёжная лицензия. Мы подбираем партнёра, проверяем его лицензию и согласовываем договор на вашей стороне.

Да. Большинство наших клиентов – эстонские компании с иностранными владельцами из ЕС, Великобритании, Канады и других стран. Условие одно: клиент и его бенефициары проходят нашу проверку и не подпадают под ограничения политики принятия клиентов.

Обычно нет. По доверенности мы представляем вас в коммерческом регистре, банках и Налогово-таможенном департаменте. Документы подписываются цифровой подписью (карта e-Residency, Smart-ID или Mobile-ID), удалённо у эстонского нотариуса или у нотариуса в вашей стране с апостилем, если эстонский закон это допускает. Лично присутствовать нужно, чтобы получить карту e-Residency (в посольстве Эстонии или другом официальном пункте выдачи), чтобы подать заявление на вид на жительство (снимают отпечатки пальцев), и в банках, которые идентифицируют нерезидентов только при личной встрече.

Написать нам в тот же день: у запросов банка жёсткие сроки, и стратегия ответа решает больше, чем сам факт запроса. Мы выясняем реальную причину, готовим ответ по каждому пункту, параллельно открываем резервный счёт и при необоснованном отказе обжалуем его.

Корпоративные документы, сведения о фактических выгодоприобретателях вплоть до физического лица, проверка личности подписантов и письменное описание бизнеса и источника средств. Для политически значимых лиц (PEP), сложных структур и третьих стран высокого риска применяется усиленная проверка.

Нет. Averium не принимает, не хранит и не переводит средства клиентов и не выступает номинальным директором или участником. Взносы в капитал и сборы третьих лиц клиенты оплачивают напрямую.

Всё, что вы нам сообщаете, мы сохраняем в тайне – по договору с вами и по Закону об обязательственном праве, который обязывает к этому любого исполнителя по договору поручения. Мы передаём информацию третьим лицам только для выполнения ваших поручений или когда этого требует закон, например закон о предотвращении отмывания денег. Документы хранятся в ЕС, партнёрские фирмы получают только то, что нужно для их части работы, и связаны NDA. Как мы обрабатываем ваши данные, описано в политике конфиденциальности (ссылка внизу каждой страницы); на вопросы о ваших данных ответим по адресу info@averium.ee.

Да: через партнёрские юридические фирмы в 36 юрисдикциях, по одному договору с нами. Споры мы ведём только в Эстонии; спор в другой стране ведёт партнёрская юридическая фирма.

Опишите
вашу задачу

Напишите, что нужно сделать и к какому сроку. Мы ответим в течение одного рабочего дня и назначим вводный звонок.