NN
Лицензия CASP по MiCA в Эстонии и ЕС
Мы проводим криптобизнес через получение лицензии поставщика услуг по криптоактивам (CASP) на основании регламента ЕС о рынках криптоактивов MiCA, то есть Регламента (ЕС) 2023/1114: от первого вопроса о периметре регулирования до решения надзорного органа и последующих уведомлений о трансграничной деятельности. Эстония – наш домашний рынок, и досье той же структуры выдерживает проверку у любого надзорного органа ЕЭЗ.
Каждый проект определяют три цифры. Классы собственных средств – 50 000, 125 000 и 150 000 евро либо 25% постоянных накладных расходов предыдущего года, если эта величина больше. Сроки Финансовой инспекции – 25 рабочих дней на подтверждение полноты заявки и 40 рабочих дней на решение по полной заявке, причём оценку можно приостановить на срок до 20 рабочих дней, пока орган ждёт информацию. Пошлина за рассмотрение – 3000 евро.
С 1 июля 2026 года прежний путь на эстонский рынок закрыт. Все лицензии на оказание услуг виртуальной валюты, выданные Бюро данных по отмыванию денег, утратили силу в этот день, а записи в реестре были аннулированы, поэтому оказывать услуги в сфере криптоактивов в Эстонии могут только компании, получившие лицензию на основании MiCA от Финансовой инспекции либо от надзорного органа другой страны ЕЭЗ. По состоянию на 11 августа 2026 года в Эстонии была выдана ровно одна лицензия CASP – компании Lightspark Payments Europe AS.
Как устроен проект по лицензии CASP:
01
Определение периметра и класса
Мы сопоставляем продукт с закрытым перечнем услуг по криптоактивам в MiCA, определяем, на какие именно услуги вы подаёте заявку, и фиксируем вытекающий из этого класс собственных средств. Если деятельность находится вне периметра регулирования или относится к другому режиму, мы говорим об этом письменно до начала подготовки документов.
02
Компания, собственные средства и присутствие
Компания-заявитель, её корпоративное управление, директора и держатели ключевых функций, которых будет оценивать надзорный орган, и подтверждение собственных средств на уровне минимума для класса либо 25% постоянных накладных расходов предыдущего года, в зависимости от того, что больше.
03
Досье по статье 62(2)
Статья 62(2) MiCA перечисляет 18 категорий сведений, которые должна содержать заявка: программа деятельности, система управления, система ПОД/ФТ, защита и обособление активов клиентов, политики ИКТ и безопасности, работа с жалобами, конфликты интересов и остальное. Мы готовим их как единый связный комплект, а не как 18 несвязанных приложений.
04
Подача и сроки надзорного органа
Заявки подаются в Финансовую инспекцию через её портал на эстонском или английском языке с подписанным заявлением и пошлиной 3000 евро. У надзорного органа есть 25 рабочих дней на подтверждение полноты и 40 рабочих дней на решение по полной заявке, и он может приостановить оценку на срок до 20 рабочих дней, пока ждёт информацию от вас.
05
Паспортизация и жизнь после лицензии
Лицензированный CASP выходит на остальную ЕЭЗ через уведомление домашнего надзорного органа принимающему, а не через новую заявку. Мы берём на себя эти уведомления, а также обязанности по отчётности, аутсорсингу и смене контроля, которые начинаются с первого дня действия лицензии.
Класс определяется услугами, а не размером бизнеса. Класс 1 с суммой 50 000 евро охватывает приём и передачу поручений, консультирование, управление портфелем, услуги по переводу, размещение и исполнение поручений. Класс 2 с суммой 125 000 евро добавляет хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов и обмен криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы. Класс 3 с суммой 150 000 евро добавляет управление торговой платформой. Компания, охватывающая несколько классов, соблюдает наибольший применимый минимум, и в каждом классе требование составляет либо эту сумму, либо 25% постоянных накладных расходов предыдущего года, в зависимости от того, что больше.
Эти минимумы – пол, а не бюджет. Надзорный орган оценивает, можно ли вести бизнес безопасно: оборотный капитал сверх минимума, конкретных людей, у которых есть время и опыт выполнять работу, описанную в досье, и операционные механизмы, которые существуют, а не только обещаны.
Если у вас была эстонская лицензия на услуги виртуальной валюты, которая 1 июля 2026 года перестала что-либо разрешать, ситуация иная и требует срочности. Компания, чья заявка на эту дату уже находилась в Финансовой инспекции, обязана ограничить активную деятельность до решения. Компания без поданной заявки находится вне режима полностью и выбирает между подачей заявки в Эстонии, подачей через надзорный орган другой страны ЕЭЗ и упорядоченным сворачиванием бизнеса, ориентированного на ЕС.
Услуги, которые мы оказываем в лицензировании CASP по MiCA:
- Заключения о периметре и классификации токена: применяется ли MiCA и в каком качестве
- Выбор класса CASP и планирование собственных средств для классов 1, 2 и 3
- Учреждение компании-заявителя, корпоративное управление и локальное присутствие в Эстонии
- Досье на соответствие для директоров, участников и держателей ключевых функций
- Полный комплект заявки по статье 62(2) MiCA, подготовленный от начала до конца
- Программа ПОД/ФТ, оценка рисков бизнеса и функция специалиста по комплаенсу
- Механизмы защиты и обособления криптоактивов и денежных средств клиентов
- Политики ИКТ, безопасности, непрерывности деятельности, аутсорсинга и работы с жалобами
- Подача в Финансовую инспекцию и ведение диалога вплоть до решения
- Уведомления о паспортизации по ЕЭЗ и обязанности после получения лицензии
- Устранение причин после отказа и упорядоченное сворачивание там, где лицензия не является ответом
Частые вопросы
Мы готовы браться за нестандартные проекты
Averium ведёт проекты по авторизации CASP от начала и до конца в Эстонии и по всей ЕЭЗ и уже в первом разговоре скажет, та ли это лицензия, которая вам действительно нужна.
Свяжитесь
с нами
Расскажите нам о вашей задаче, и наша команда ответит в течение одного рабочего дня.