Лицензии EMI и платёжного учреждения в Эстонии и ЕС
Для запуска регулируемого платёжного бизнеса сильного продукта мало: нужна правильная лицензия в правильной юрисдикции и безупречно подготовленная заявка, которую надзорный орган действительно одобрит. Мы готовим к этой проверке платёжный, электронно-денежный и криптобизнес в Эстонии и по всей ЕЭЗ: лицензия EMI в Эстонии или другом государстве ЕЭЗ, разрешение платёжного учреждения по PSD2 и Директиве об электронных деньгах, разрешение CASP по MiCA, предшествующий им gap-анализ комплаенса и система AML и KYC, которую должна описать заявка.
Основная часть работы – регуляторная готовность, а не заполнение форм. Мы соотносим бизнес-модель с лицензией, которая ей действительно нужна, – от учреждения электронных денег (EMI) до платёжного учреждения (PI / API / SPI) и поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP), проводим gap-анализ по тем критериям, которые будет проверять надзорный орган, выстраиваем систему комплаенса, защиту средств клиентов (safeguarding) и систему управления, описанные в досье, помогаем найти и нанять квалифицированный персонал, готовим всю необходимую документацию и сопровождаем процесс вплоть до получения разрешения. Лицензии за пределами этого ядра, например на азартные игры или для инвестиционных фирм, а также заявки в юрисдикциях за пределами Эстонии мы ведём вместе с партнёрскими юридическими фирмами в соответствующей юрисдикции в рамках единого договора.
Лицензионные проекты мы ведём в кооперации с ведущими партнёрскими юридическими фирмами, специализирующимися на финансовом регулировании в ЕС, – под одним договором с Averium и с одним ответственным юристом с вашей стороны. Вы работаете с одной командой, которая понимает и юридическую суть, и практические ожидания надзорного органа.
Как устроен лицензионный проект:
01
Анализ модели и выбор юрисдикции
Мы сопоставляем вашу бизнес-модель с подходящим типом лицензии и с юрисдикциями, где её реально получить и распространить (паспортизировать) по всей ЕЭЗ.
02
Учреждение компании и обеспечение присутствия
Регистрация, корпоративное управление, местное присутствие (substance) и квалифицированный персонал, которого ожидает регулятор – директора, MLRO и иные держатели ключевых функций.
03
Документация и система комплаенса
Бизнес-план, финансовые прогнозы, политики ПОД/ФТ (AML) и идентификации клиента (KYC), механизмы защиты средств клиентов и полный комплект заявки, подготовленный по стандартам регулятора.
04
Подача, диалог с регулятором и авторизация
Мы подаём заявку, ведём переписку и взаимодействие с надзорным органом и доводим проект до выдачи лицензии.
Услуги, которые мы оказываем в лицензировании EMI, платёжных учреждений и поставщиков услуг в сфере криптоактивов:
- Подготовка заявок на лицензию EMI (учреждение электронных денег)
- Подготовка заявок на лицензию PI / API / SPI (платёжное учреждение)
- Лицензирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP) в рамках MiCA
- Оценка регуляторной готовности по PSD2, Директиве об электронных деньгах и MiCA
- Gap-анализ комплаенса по критериям, которые будет проверять надзорный орган
- Подготовка полного комплекта заявки и сопроводительной документации
- Политики ПОД/ФТ (AML) и KYC, защита средств клиентов и система комплаенса
- Помощь в поиске и найме квалифицированного персонала (директора, MLRO, ключевые сотрудники)
- Взаимодействие с регуляторами и сопровождение на всём протяжении процесса получения разрешения
- Лицензии на азартные игры, для инвестиционных фирм и иные лицензии, а также заявки за пределами Эстонии – вместе с партнёрскими юридическими фирмами в соответствующей юрисдикции
Частые вопросы
Опишите задачу – мы ответим в течение одного рабочего дня.
Averium готовит платёжный, электронно-денежный и криптобизнес к лицензированию в Эстонии и по всей ЕЭЗ – вместе с партнёрскими юридическими фирмами там, где применяется право другой юрисдикции, – и будет рад сопровождать вас от первого звонка до лицензии на руках.
Вместе с руководителями направлений работают три старших юриста, которые ведут корпоративные и регуляторные вопросы, а также споры.
Опишите
вашу задачу
Напишите, что нужно сделать и к какому сроку. Мы ответим в течение одного рабочего дня и назначим вводный звонок.