Юридическая поддержка компаний в сфере криптоактивов

Первый вопрос не в том, какую лицензию получать, а в том, регулируется ли деятельность вообще и кем именно. Один и тот же продукт может попадать в режим криптоактивов, в платёжный режим, в оба сразу или ни в один из них – в зависимости от того, как устроены хранение, расчёты и фиатное плечо.

Мы сначала соотносим деятельность с периметром регулирования и даём ответ письменно. Если разрешение требуется, мы ведём подачу: бизнес-план в том виде, в каком его ожидает регулятор, стоящая за ним система управления и комплаенса, досье на соответствие для людей, которые займут ключевые должности, и переписка вплоть до решения.

Цифровые активы не ведут себя в учёте как деньги. Признание, оценка на отчётную дату, активы клиентов, удерживаемые в их интересах, движения между собственными кошельками, стейкинг и комиссионный доход – каждому нужна учётная политика, которая устанавливается один раз и применяется последовательно.

Большинство работ по восстановлению учёта, которые мы видим, начинаются с бухгалтера, который принял движения по кошелькам за выручку или так и не отделил активы клиентов от активов компании. Распутывать это дорого, и именно на это смотрят аудитор и надзорный орган.

Именно на банковском обслуживании криптобизнес чаще всего останавливается, и причина редко в самом бизнесе. Причина в доказательной базе: структура владения и контроля, доведённая до конкретных людей, источник средств, движение денег внутри продукта и система комплаенса, которая всем этим управляет.

Мы готовим этот пакет до подачи заявки, а не после отказа, и подбираем провайдеров, чья политика действительно допускает такой профиль, вместо того чтобы месяцами работать с институтами, которые изначально не собирались открывать счёт этому сектору.

Обязанности по противодействию отмыванию денег, ответственное лицо, которое их подписывает, санкционный скрининг, защита данных, раскрытие информации клиентам и правила маркетинга действуют параллельно, и у каждой обязанности свои сроки. Обычно их обнаруживают по одной и уже под давлением.

Мы один раз выкладываем полный список, говорим, какие обязанности связывают компанию сегодня, а какие появятся после следующего этапа роста, и берём повторяющиеся на абонентское обслуживание, если внутри компании их некому вести.

Злоупотребление брендом в этом секторе не теория: клоны бирж, фальшивые продажи токенов и аккаунты-двойники появляются, как только имя набирает известность, а защищаться с зарегистрированным товарным знаком в правильных классах несопоставимо проще, чем без него.

То же самое с договорным слоем: пользовательские условия, соглашения о хранении и листинге, документация по токену и договоры с подрядчиками – это документы, по которым решается спор, и пишутся они задолго до того, как спор возникнет.