Liigu põhisisu juurde
Averium ConsultingAverium

Standardid, mida soovitame, rakendame iseendale

Õigus- ja raamatupidamisteenuste osutajana on Averium rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse tähenduses kohustatud isik. Sellel lehel kirjeldame oma rahapesu tõkestamise ja KYC korda, töid, millest keeldume, ning iga lepingu tingimusi.

Terasest joonlaud ja väikesed klaasist kaalud valgel paberil

Mis me oleme ja mis me ei ole

Mis on Averium

  • Eestis registreeritud õigus- ja nõustamisettevõte, registrikood 17232358.
  • Esindaja, kes tegutseb teie nimel ja arvel kirjaliku volituse (volikirja) alusel.
  • Nõustamis- ja õigusteenuste osutaja Eestis ning partneradvokaadibüroode kaudu teistes ELi liikmesriikides.
  • Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse tähenduses kohustatud isik.
  • Suhetes pankade ja e-raha asutustega üksnes teie poolel.

Mis Averium ei ole

  • Finantsasutus.
  • Klientide raha hoidja: me ei hoia, säilita ega kanna üle klientide rahalisi vahendeid.
  • Makse-, e-raha- või krüptovarateenuste osutaja.
  • Nominaalne juhatuse liige ega nominaalne osanik.
  • Nõustaja tehingutes, mille eesmärk on sanktsioonidest kõrvale hoida.

Kuus kontrollmeedet meie rahapesu tõkestamise korras

Iga kliendi toimik läbib samad kuus kontrollmeedet – esimesest isikusamasuse tuvastamisest kuni viieaastase säilitustähtaja lõpuni.

Kliendi hoolsusmeetmed

Ühingu dokumendid, tegelikud kasusaajad kuni füüsilise isikuni, allkirjastajate isikusamasus, äritegevus ja vahendite päritolu. Tugevdatud kontroll riikliku taustaga isikute, keerukate struktuuride ja kõrge riskiga kolmandate riikide puhul.

Sanktsioonide kontroll

Kliente, tegelikke kasusaajaid ja vastaspooli kontrollitakse ELi, ÜRO, Ühendkuningriigi (OFSI) ja USA (OFAC) nimekirjade alusel kliendiks võtmisel ja iga uue ülesande puhul.

Riskiisu

Me ei nõusta tehingutes, mille eesmärk on sanktsioonidest kõrvale hoida. Me ei osuta nominaalse juhatuse liikme ega osaniku teenust. Me ei osuta krüptovara hoidmise, vahetuse ega makseteenuseid. Me ei hoia klientide raha.

Sisemised rollid

Operatsioonijuht on vastavuskontrolli kontaktisik; õigusvaldkonna juht kinnitab iga uue kliendi toimiku. Kahtlasest tegevusest teatatakse Rahapesu Andmebüroole (RAB).

Andmete säilitamine

Lepingutoimikuid, KYC-andmeid ja arveid säilitatakse Eesti õiguse kohaselt viis aastat pärast kliendisuhte lõppu.

Andmekaitse

Kliendiandmeid töödeldakse isikuandmete kaitse üldmääruse (GDPR) alusel. Dokumente hoitakse ELis majutatud süsteemides kaheastmelise autentimisega. Selle veebilehe vormi kaudu saadetud sõnumid jõuavad aadressile info@averium.ee meie e-kirjade edastamise teenusepakkuja kaudu ja neid kasutatakse ainult teile vastamiseks. Oma andmetega tutvumiseks, nende parandamiseks või kustutamiseks kirjutage aadressile info@averium.ee; samuti võite esitada kaebuse Andmekaitse Inspektsioonile. Üksikasjad on kirjas meie privaatsuspoliitikas, mille link on iga lehe jaluses.

Kliendid, keda me ei teeninda

Me ei võta kliendiks sanktsiooninimekirjadesse kantud isikuid ega meie keelatud ja piiratud jurisdiktsioonide poliitikas nimetatud keelatud jurisdiktsioonide residente ega ettevõtteid, mille tegelikud kasusaajad on seotud nende jurisdiktsioonidega. Kõrge riskiga jurisdiktsioonidega seotud kliente võtame kliendiks üksnes pärast tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamist. Kontroll tehakse enne lepingu sõlmimist ja uuesti iga uue ülesande puhul.

Lepingu tingimused

Tasu pakume iga ülesande kohta eraldi pärast täpsustavat kõnet. Koostöö tingimused on igal ülesandel samad.

  1. Kirjalik töö ulatus

    Iga ülesanne algab kirjaliku töö ulatusega, mis lepitakse kokku enne töö algust.

  2. Kindel tasu

    Igal ülesandel on kindel tasu, mis on märgitud pakkumises. Kindla tasuga töö algab pärast 50% ettemaksu (teatud tööde puhul võib pakkumises olla ette nähtud 100% ettemaks).

  3. Kuutasu

    Jooksev vastavuskontroll ja raamatupidamine toimivad kuutasu alusel, arve esitatakse kord kuus 14-päevase maksetähtajaga.

  4. Ametlikud tasud omahinnaga

    Riigilõivud, notaritasud, EUIPO lõivud ja tõlketasud arveldatakse edasi omahinnaga.

  5. Üks leping, arveldus eurodes

    Piiriülesed tööd teeme koos partneradvokaadibüroodega ühe meiega sõlmitud lepingu alusel. Kõik arved esitatakse eurodes.

Alustage täpsustavast kõnest

Kirjeldage ülesannet ja tähtaega. Vastame ühe tööpäeva jooksul ning saadame seejärel kirjaliku töö ulatuse ja kindla tasu.

Kirjuta meile

Kaheksa sammu igal ülesandel

KYC eelneb pakkumisele. Töö algab pärast lepingu allkirjastamist ja ettemaksu laekumist.

  1. 01

    Päring

    Saatke ülesanne vormi kaudu või aadressile info@averium.ee. Alustamiseks piisab ettevõtte lühikirjeldusest ja tähtajast.

  2. 02

    Täpsustav kõne

    Ühe tööpäeva jooksul lepime kokku kõne, et kinnitada ülesanne, sellega seotud dokumendid ja ajakava.

  3. 03

    KYC ja sanktsioonide kontroll

    Tuvastame kliendi ja selle tegelikud kasusaajad ning kontrollime neid, nagu seadus nõuab, ELi, ÜRO, Ühendkuningriigi ja USA sanktsiooninimekirjade alusel.

  4. 04

    Pakkumine kindla tasuga

    Saate kirjaliku töö ulatuse ja kindla tasu. Riigilõivud ja muud ametlikud tasud on eraldi välja toodud ja arveldatakse edasi omahinnaga.

  5. 05

    Teenuseleping ja volikiri

    Teenuseleping sätestab tingimused. Volikirja alusel tegutseme teie nimel registrite, ametiasutuste ja vastaspoolte ees.

  6. 06

    50% ettemaks

    Kindla tasuga töö algab pärast 50% ettemaksu laekumist (teatud tööde puhul võib pakkumises olla ette nähtud 100% ettemaks). Kõik arved esitatakse eurodes.

  7. 07

    Teostus ja vahearuanded

    Koostame dokumendid, esitame taotlused ja peame läbirääkimisi ning anname aru iga vahetulemuse järel, nii et teate alati, kus asi seisab.

  8. 08

    Lõpparve või kuutasu

    Ülejäänud summa arveldatakse töö lõpetamisel. Jooksev vastavuskontroll ja raamatupidamine jätkuvad kuutasu alusel 14-päevase maksetähtajaga.

Küsimused meie töökorralduse kohta

Ei, ja ükski aus nõustaja ei saa seda teha: otsuse teeb alati pank. Teeme seda, mis võimalusi tegelikult suurendab: valime panga või e-raha asutuse, mille riskiisu sobib teie ärimudeliga, koostame juba esimesel korral täieliku toimiku ja vastame panga küsimustele õigeaegselt. Kui täpsustav kõne näitab, et realistlikku võimalust ei ole, ütleme selle teile enne, kui te midagi maksate.

Veebis, kui kõigil asutajatel ja juhatuse liikmetel on Eesti digitaalne isikutuvastusvahend (e-residendi digi-ID, ID-kaart, Mobiil-ID või Smart-ID), vaatab äriregister nõuetele vastava avalduse kiirmenetluses läbi hiljemalt järgmisel tööpäeval; kui e-residendi digi-ID-d veel ei ole, arvestage selle saamiseks mitme nädalaga. Notari kaudu esitatud avalduse vaatab registripidaja läbi viie tööpäeva jooksul. Meie kogemuse põhjal avatakse konto e-raha asutuses mõnest päevast kolme nädalani ja Eesti pangas 3–8 nädalaga, sõltuvalt ettevõtte seotusest Eestiga. Täpse ajakava fikseerime pakkumises.

See tähendab, et teie krüptotoode tuleb ELi turule koos tegevusloaga CASPiga, mis tegutseb reguleeritud teenuseosutajana: krüptovarateenuseid osutab partner oma tegevusloa alusel, teie kasutajad saavad partneri klientideks ning teie ettevõttele jäävad kaubamärk ja toode. Teie ettevõte ei vaja oma MiCA tegevusluba, seega MiCA kapitalinõue sellele ei kohaldu; selle asemel järgib ettevõte partneri vastavusreegleid. See sobib krüptobörsidele, krüptorahakottidele ja maaklerteenustele, mis peavad turule tulema kohe ja oma tegevusloa taotlema hiljem; e-raha tokenitega maksefunktsioonide jaoks on vaja partnerit, kellel on ka makseteenuste tegevusluba. Valime partneri, kontrollime selle tegevusluba ja esindame teid lepinguläbirääkimistel.

Jah. Enamik meie kliente on välismaiste omanikega Eesti ettevõtted: omanikud on pärit EList, Ühendkuningriigist, Kanadast ja teistest riikidest. Tingimus on üks: klient ja tema tegelikud kasusaajad läbivad meie kliendikontrolli ega kuulu meie kliendiks võtmise poliitika piirangute alla.

Üldjuhul mitte. Volikirja alusel esindame teid äriregistri, pankade ning Maksu- ja Tolliameti ees. Dokumendid allkirjastatakse digitaalselt (e-residendi digi-ID, Smart-ID või Mobiil-ID), kaugtõestamise teel Eesti notari juures või teie riigi notari juures apostilliga, kui Eesti õigus seda lubab. Isiklikult tuleb kohale minna e-residendi digi-ID kättesaamiseks (Eesti saatkonnas või muus ametlikus väljastuskohas), elamisloa taotlemiseks (võetakse sõrmejäljed) ning pankadesse, mis tuvastavad mitteresidente ainult silmast silma.

Kirjutage meile samal päeval: panga päringutel on ranged tähtajad ja vastuse strateegia on olulisem kui päring ise. Selgitame välja tegeliku põhjuse, koostame vastuse igale punktile, avame paralleelselt varukonto ja vaidlustame põhjendamatu keeldumise.

Ühingu dokumente, tegelikke kasusaajaid kuni füüsilise isikuni, allkirjastajate isikusamasuse kontrolli ning kirjalikku kirjeldust äritegevusest ja vahendite päritolust. Riikliku taustaga isikute, keerukate struktuuride ja kõrge riskiga kolmandate riikide puhul rakendame tugevdatud hoolsusmeetmeid.

Ei. Averium ei hoia, säilita ega kanna üle klientide rahalisi vahendeid ega tegutse nominaalse juhatuse liikme ega osanikuna. Kliendid tasuvad oma kapitalisissemaksed ja kolmandate isikute tasud ise otse.

Hoiame kõike, mida meile räägite, konfidentsiaalsena nii meie teenuselepingu kui ka võlaõigusseaduse alusel, mis kohustab saladust hoidma iga käsunduslepingu alusel teenust osutavat isikut. Edastame teie teavet üksnes teie korralduste täitmiseks või siis, kui seadus seda nõuab, näiteks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse alusel. Dokumente hoitakse ELis ning partnerbürood saavad konfidentsiaalsuslepingu (NDA) alusel ainult selle teabe, mida nende osa tööst nõuab. Kuidas me teie andmeid töötleme, on kirjas meie privaatsuspoliitikas (link on iga lehe jaluses); teie andmeid puudutavatele küsimustele vastame aadressil info@averium.ee.

Jah: partneradvokaadibüroode kaudu 36 jurisdiktsioonis, ühe meiega sõlmitud lepingu alusel. Vaidlustes esindame kliente ainult Eestis; teises riigis tekkinud vaidlust ajab partneradvokaadibüroo.

Kirjeldage
oma ülesannet

Kirjutage, mida on vaja teha ja mis tähtajaks. Vastame ühe tööpäeva jooksul ja lepime kokku täpsustava kõne.