MiCA CASP tegevusluba Eestis ja ELis
Viime krüptovaraettevõtted läbi MiCA CASP tegevusloa menetluse ehk krüptovarateenuse osutaja (CASP) tegevusloa taotlemise krüptovaraturgude määruse (EL) 2023/1114 (MiCA) alusel: alates esimesest kohaldamisala küsimusest kuni järelevalveasutuse otsuse ja sellele järgnevate piiriülese tegevuse teadeteni. Eesti on meie koduturg ja sama ülesehitusega toimik peab vastu iga EMP järelevalveasutuse ees.
Iga projekti kujundavad kolm arvu. Omavahendite klassid on 50 000, 125 000 ja 150 000 eurot või 25% eelmise aasta püsivatest üldkuludest, kui see on suurem. Finantsinspektsioonil on 25 tööpäeva taotluse täielikkuse kinnitamiseks ja 40 tööpäeva otsuse tegemiseks täieliku taotluse kohta ning hindamise võib peatada kuni 20 tööpäevaks, kuni asutus ootab teavet. Menetlustasu on 3000 eurot.
1. juulist 2026 on vana tee Eesti turule suletud. Kõik Rahapesu Andmebüroo väljastatud virtuaalvääringu teenuse tegevusload kaotasid sel päeval kehtivuse ja registrikanded kustutati, nii et krüptovarateenuseid võivad Eestis pakkuda üksnes ettevõtjad, kes on saanud MiCA alusel tegevusloa Finantsinspektsioonilt või mõne teise EMP lepinguriigi järelevalveasutuselt. 11. augusti 2026 seisuga oli Eestis antud täpselt üks CASPi tegevusluba, Lightspark Payments Europe AS-ile.
Töötame börside, hoidmis- ja rahakotiteenuse pakkujate, kauplemisplatvormide, OTC-kauplejate ja krüptomaksete töötlejatega ning ettevõtetega, kelle toode võib lõpuks jääda MiCA kohaldamisalast hoopis välja. Tokenite emiteerimine käib eraldi rada pidi: e-raha tokenitel ja varapõhistel tokenitel on oma tegevusloa- ja krüptovara valge raamatu kohustused ning me selgitame selle välja enne taotluse koostamist, mitte pärast.
Kuidas CASPi tegevusloa menetlus käib:
01
Kohaldamisala ja klassi määramine
Seome toote MiCA suletud krüptovarateenuste loeteluga, otsustame, milliseid teenuseid te tegelikult taotlete, ja määrame sellest tuleneva omavahendite klassi. Kui tegevus jääb kohaldamisalast välja või kuulub hoopis teise režiimi alla, ütleme seda kirjalikult enne, kui koostamine algab.
02
Ettevõte, omavahendid ja sisuline kohalolek
Taotleja äriühing, selle juhtimine, juhatuse liikmed ja võtmefunktsioonide täitjad, keda järelevalveasutus hindab, ning tõendid omavahendite kohta klassi miinimumi või 25% eelmise aasta püsivate üldkulude ulatuses, olenevalt sellest, kumb on suurem.
03
Artikli 62 lõike 2 toimik
MiCA artikli 62 lõige 2 loetleb 18 teabekategooriat, mida taotlus peab sisaldama: tegevuskava, juhtimiskorraldus, AML/CFT raamistik, klientide varade kaitse ja lahushoidmine, IKT- ja turvapoliitikad, kaebuste käsitlemine, huvide konfliktid ja muu. Koostame need ühtse tervikuna, mitte 18 omavahel sidumata lisana.
04
Esitamine ja järelevalveasutuse tähtajad
Taotlused esitatakse Finantsinspektsioonile tema portaali kaudu eesti või inglise keeles koos allkirjastatud kinnitusega ja 3000 euro suuruse menetlustasuga. Järelevalveasutusel on 25 tööpäeva täielikkuse kinnitamiseks ja 40 tööpäeva otsuse tegemiseks täieliku taotluse kohta ning ta võib hindamise peatada kuni 20 tööpäevaks, kuni ootab teilt teavet.
05
Piiriülene tegevus ja elu pärast tegevusluba
Tegevusloaga CASP jõuab ülejäänud EMP-sse päritolu- ja vastuvõtjariigi teavitamise kaudu, mitte uue taotlusega. Meie hoolitseme nende teadete eest ning aruandlus-, edasiandmis- ja kontrolli muutumise kohustuste eest, mis algavad tegevusloa esimesel päeval.
Klassi määravad teenused, mitte ettevõtte suurus. 1. klass, 50 000 eurot, hõlmab korralduste vastuvõtmist ja edastamist, nõustamist, portfellivalitsemist, ülekandeteenuseid, paigutamist ja korralduste täitmist. 2. klass, 125 000 eurot, lisab krüptovara hoidmise ja haldamise klientide nimel ning krüptovara vahetamise raha või muu krüptovara vastu. 3. klass, 150 000 eurot, lisab kauplemisplatvormi käitamise. Mitut klassi hõlmav ettevõte peab täitma kõrgeima kohalduva miinimumnõude ja igas klassis on nõue see summa või 25% eelmise aasta püsivatest üldkuludest, olenevalt sellest, kumb on suurem.
Need miinimumid on alammäär, mitte eelarve. Järelevalveasutus hindab, kas äri saab turvaliselt juhtida: käibekapital üle miinimumi, nimeliselt määratud inimesed, kellel on toimikus kirjeldatud tööde tegemiseks aega ja kogemust, ning tegevuskorraldus, mis on tegelikult olemas, mitte üksnes lubatud.
Kui teil oli Eesti virtuaalvääringu teenuse tegevusluba, mis 1. juulil 2026 lakkas mis tahes tegevust lubamast, on olukord veel teistsugune ja ajakriitiline. Ettevõte, kelle taotlus oli sel kuupäeval juba Finantsinspektsioonis, peab piirama oma aktiivset tegevust kuni otsuseni. Ettevõte, kellel taotlust ei ole, on režiimist täielikult väljas ning valib taotluse esitamise Eestis, taotluse mõne teise EMP järelevalveasutuse juures või ELi suunatud äri korrastatud lõpetamise vahel.
Teenused, mida pakume MiCA CASP tegevusloa taotlemisel:
- Kohaldamisala ja tokenite liigitamise arvamused: kas MiCA kohaldub ja millises rollis
- Regulatiivse valmisoleku hindamine ja nõuetele vastavuse lünkanalüüs enne taotluse koostamist
- CASPi klassi valik ja omavahendite planeerimine 1., 2. ja 3. klassis
- Taotleja äriühingu asutamine, juhtimiskorraldus ja kohalik sisuline kohalolek Eestis
- Juhatuse liikmete, osanike ja võtmefunktsioonide täitjate sobivuse ja usaldusväärsuse toimikud
- Kogu MiCA artikli 62 lõike 2 kohane taotlustoimik, koostatud algusest lõpuni
- AML/CFT programm, äririskide hindamine ja vastavuskontrolli eest vastutava isiku funktsioon
- Klientide krüptovara ja rahaliste vahendite kaitse ja lahushoidmise korraldus
- IKT-, turva-, talitluspidevuse, edasiandmise ja kaebuste käsitlemise poliitikad
- Taotluse esitamine Finantsinspektsioonile ja suhtlus kuni otsuseni
- Piiriülese tegevuse teated üle EMP ja tegevusloajärgsed kohustused
- Puuduste kõrvaldamine pärast keeldumist ja korrastatud lõpetamine, kui tegevusluba ei ole lahendus
Korduma kippuvad küsimused
Kirjeldage oma ülesannet. Vastame ühe tööpäeva jooksul.
Averium juhib CASPi tegevusloa projekte algusest lõpuni Eestis ja üle EMP ning ütleb juba esimeses vestluses, kas tegevusluba, mille kohta te küsite, on see, mida teil tegelikult vaja on.
Kirjeldage
oma ülesannet
Kirjutage, mida on vaja teha ja mis tähtajaks. Vastame ühe tööpäeva jooksul ja lepime kokku täpsustava kõne.