NN
MiCA CASP tegevusluba Eestis ja ELis
Viime krüptovaraettevõtted läbi krüptovarateenuse osutaja (CASP) tegevusloa menetluse Euroopa Liidu krüptovaraturgude määruse MiCA ehk määruse (EL) 2023/1114 alusel: esimesest regulatsiooni piiri küsimusest kuni järelevalveasutuse otsuse ja sellele järgnevate piiriülese tegevuse teadeteni. Eesti on meie koduturg ja sama ülesehitusega toimik seisab püsti iga EMP järelevalveasutuse ees.
Iga projekti kujundavad kolm arvu. Omavahendite klassid on 50 000, 125 000 ja 150 000 eurot või 25% eelmise aasta püsivatest üldkuludest, kui see on suurem. Finantsinspektsioonil on 25 tööpäeva taotluse täielikkuse kinnitamiseks ja 40 tööpäeva otsuse tegemiseks täieliku taotluse kohta ning hindamise võib peatada kuni 20 tööpäevaks, kuni asutus ootab teavet. Menetlustasu on 3000 eurot.
1. juulist 2026 on vana tee Eesti turule suletud. Kõik Rahapesu Andmebüroo väljastatud virtuaalvääringu teenuse tegevusload kaotasid sel päeval kehtivuse ja registriandmed tunnistati kehtetuks, nii et krüptovarateenuseid võivad Eestis pakkuda üksnes ettevõtjad, kes on saanud MiCA alusel tegevusloa Finantsinspektsioonilt või mõne teise EMP lepinguriigi järelevalveasutuselt. 11. augusti 2026 seisuga oli Eestis antud täpselt üks CASPi tegevusluba, Lightspark Payments Europe AS-ile.
Kuidas CASPi tegevusloa menetlus käib:
01
Regulatsiooni piiri ja klassi määramine
Seome toote MiCA suletud krüptovarateenuste loeteluga, otsustame, milliseid teenuseid te tegelikult taotlete, ja määrame sellest tuleneva omavahendite klassi. Kui tegevus jääb regulatsiooni piirist välja või kuulub hoopis teise režiimi alla, ütleme seda kirjalikult enne, kui koostamine algab.
02
Ettevõte, omavahendid ja sisuline kohalolek
Taotleja äriühing, selle juhtimine, juhatuse liikmed ja võtmefunktsioonide täitjad, keda järelevalveasutus hindab, ning tõendid omavahendite kohta klassi miinimumi või 25% eelmise aasta püsivate üldkulude ulatuses, olenevalt sellest, kumb on suurem.
03
Artikli 62 lõike 2 toimik
MiCA artikli 62 lõige 2 loetleb 18 teabekategooriat, mida taotlus peab sisaldama: tegevuskava, juhtimiskorraldus, AML/CFT raamistik, klientide varade kaitse ja lahushoidmine, IKT- ja turvapoliitikad, kaebuste käsitlemine, huvide konfliktid ja ülejäänu. Koostame need ühtse tervikuna, mitte 18 omavahel sidumata lisana.
04
Esitamine ja järelevalveasutuse tähtajad
Taotlused esitatakse Finantsinspektsioonile tema portaali kaudu eesti või inglise keeles koos allkirjastatud kinnitusega ja 3000 euro suuruse menetlustasuga. Järelevalveasutusel on 25 tööpäeva täielikkuse kinnitamiseks ja 40 tööpäeva otsuse tegemiseks täieliku taotluse kohta ning ta võib hindamise peatada kuni 20 tööpäevaks, kuni ootab teilt teavet.
05
Piiriülene tegevus ja elu pärast tegevusluba
Tegevusloaga CASP jõuab ülejäänud EMP-sse päritolu- ja vastuvõtjariigi teavitamise kaudu, mitte uue taotlusega. Meie hoolitseme nende teadete eest ning aruandlus-, edasiandmis- ja kontrolli muutumise kohustuste eest, mis algavad tegevusloa esimesel päeval.
Klassi määravad teenused, mitte ettevõtte suurus. Esimene klass 50 000 euroga hõlmab korralduste vastuvõtmist ja edastamist, nõustamist, portfellivalitsemist, ülekandeteenuseid, pakkumise korraldamist ja korralduste täitmist. Teine klass 125 000 euroga lisab krüptovara hoidmise ja haldamise klientide nimel ning krüptovara vahetamise raha või muu krüptovara vastu. Kolmas klass 150 000 euroga lisab kauplemisplatvormi käitamise. Mitut klassi hõlmav ettevõte peab kinni kõrgeimast kohalduvast miinimumist ja igas klassis on nõue kas see summa või 25% eelmise aasta püsivatest üldkuludest, olenevalt sellest, kumb on suurem.
Need miinimumid on põrand, mitte eelarve. Järelevalveasutus hindab, kas äri saab turvaliselt juhtida: käibekapitali üle miinimumi, nimeliselt inimesi, kellel on aeg ja taust toimikus kirjeldatud tööde tegemiseks, ning tegevuskorraldusi, mis on tegelikult olemas, mitte üksnes lubatud.
Kui teil oli Eesti virtuaalvääringu teenuse tegevusluba, mis 1. juulil 2026 lakkas midagi lubamast, on olukord veel teistsugune ja ajakriitiline. Ettevõte, kelle taotlus oli sel kuupäeval juba Finantsinspektsioonis, peab piirama oma aktiivset tegevust kuni otsuseni. Ettevõte, kellel taotlust ei ole, on režiimist täielikult väljas ning valib taotluse esitamise Eestis, taotluse mõne teise EMP järelevalveasutuse juures või ELi suunatud äri korrastatud lõpetamise vahel.
Teenused, mida pakume MiCA CASP litsentseerimisel:
- Regulatsiooni piiri ja tokeni klassifikatsiooni arvamused: kas MiCA kohaldub ja millises rollis
- CASPi klassi valik ja omavahendite planeerimine 1., 2. ja 3. klassis
- Taotleja äriühingu asutamine, juhtimiskorraldus ja kohalik sisuline kohalolek Eestis
- Sobivuse ja nõuetekohasuse toimikud juhatuse liikmetele, osanikele ja võtmefunktsioonide täitjatele
- Kogu MiCA artikli 62 lõike 2 taotlustoimik, koostatud algusest lõpuni
- AML/CFT programm, äririskide hindamine ja vastavusspetsialisti funktsioon
- Klientide krüptovara ja rahaliste vahendite kaitse ja lahushoidmise korraldus
- IKT-, turva-, talitluspidevuse, edasiandmise ja kaebuste käsitlemise poliitikad
- Taotluse esitamine Finantsinspektsioonile ja suhtlus kuni otsuseni
- Piiriülese tegevuse teated üle EMP ja tegevusloajärgsed kohustused
- Puuduste kõrvaldamine pärast keeldumist ja korrastatud lõpetamine, kui tegevusluba ei ole vastus
Korduma kippuvad küsimused
Oleme valmis võtma ette ebastandardseid projekte
Averium juhib CASPi tegevusloa projekte algusest lõpuni Eestis ja üle EMP ning ütleb juba esimeses vestluses, kas litsents, mille kohta te küsite, on see, mida teil tegelikult vaja on.
Võta
meiega ühendust
Räägi meile oma probleemist ja meie meeskond vastab ühe tööpäeva jooksul.