Liigu põhisisu juurde
Averium ConsultingAverium

E-raha asutuse ja makseasutuse tegevusluba Eestis ja ELis

Reguleeritud makseäri käivitamiseks ei piisa tugevast tootest: vaja on õiget tegevusluba õiges jurisdiktsioonis ja korrektset, hästi ettevalmistatud taotlust, mille järelevalveasutus ka tegelikult rahuldab. Valmistame makse-, e-raha- ja krüptovaraettevõtteid Eestis ja üle EMP selleks proovikiviks ette: e-raha asutuse (EMI) tegevusluba või makseasutuse tegevusluba makseteenuste direktiivi (PSD2) ja e-raha direktiivi alusel, krüptovarateenuse osutaja (CASP) tegevusluba MiCA alusel, neile eelnev nõuetele vastavuse lünkanalüüs ning rahapesu tõkestamise ja kliendi tundmise (AML/KYC) raamistik, mida taotlus peab kirjeldama.

Suurem osa tööst on regulatiivne valmisolek, mitte vormide täitmine. Seome ärimudeli tegevusloaga, mida see tegelikult vajab – e-raha asutusest (EMI) makseasutuse (PI / API / SPI) ja krüptovarateenuse osutajani (CASP) -, teeme lünkanalüüsi selle vastu, mida järelevalveasutus kontrollib, ehitame üles vastavusraamistiku, klientide vahendite kaitse korralduse ja juhtimiskorralduse, mida toimik kirjeldab, aitame leida ja palgata kvalifitseeritud personali, valmistame ette kogu vajaliku dokumentatsiooni ja toetame kogu protsessi kuni tegevusloa saamiseni. Sellest tuumikust väljapoole jäävad tegevusload, näiteks hasartmängu- või investeerimisühingu tegevusload, ning taotlused väljaspool Eestit viime läbi koostöös asjaomase jurisdiktsiooni partneradvokaadibüroodega ühe lepingu alusel.

Jurisdiktsioonide loend

Vaadake täielikku loendit jurisdiktsioonidest, kus seda teenust osutatakse.

Kuidas tegevusloa projekt käib:

01

Ulatuse määramine ja jurisdiktsiooni valik

Seome teie ärimudeli õige tegevusloa liigiga ning jurisdiktsioonidega, kus seda on realistlik saada ja kogu EMP-s piiriüleselt kasutada.

02

Äriühingu ja sisulise kohaloleku loomine

Äriühingu asutamine, juhtimiskorraldus, kohalik sisuline kohalolek ja kvalifitseeritud personal, keda järelevalveasutus eeldab – juhatuse liikmed, rahapesu tõkestamise eest vastutav isik (MLRO) ja teised võtmefunktsioonide täitjad.

03

Dokumentatsioon ja vastavusraamistik

Äriplaan, finantsprognoosid, AML/KYC poliitikad, klientide vahendite kaitse korraldus ja kogu taotlustoimik, mis on koostatud järelevalveasutuse nõuete kohaselt.

04

Esitamine, dialoog järelevalveasutusega ja tegevusluba

Esitame taotluse, peame järelevalveasutusega kirjavahetust ning juhime projekti kuni tegevusloa andmiseni.

Teenused, mida pakume e-raha asutuse, makseasutuse ja krüptovarateenuse osutaja tegevusloa taotlemisel:

  • E-raha asutuse (EMI) tegevusloa taotlused
  • Makseasutuse (PI / API / SPI) tegevusloa taotlused
  • Krüptovarateenuse osutaja (CASP) tegevusluba MiCA alusel
  • Regulatiivse valmisoleku hindamine PSD2, e-raha direktiivi ja MiCA alusel
  • Nõuetele vastavuse lünkanalüüs selle vastu, mida järelevalveasutus kontrollib
  • Kogu taotlustoimiku ja lisadokumentatsiooni ettevalmistamine
  • AML/KYC poliitikad, klientide vahendite kaitse ja vastavusraamistik
  • Abi kvalifitseeritud personali leidmisel ja palkamisel (juhatuse liikmed, MLRO, võtmetöötajad)
  • Suhtlus järelevalveasutustega ja tugi kogu tegevusloa menetluse vältel
  • Hasartmängu-, investeerimisühingu ja muud tegevusload ning taotlused väljaspool Eestit koostöös asjaomase jurisdiktsiooni partneradvokaadibüroodega

Korduma kippuvad küsimused

See on esimene küsimus, millele me kirjalikult vastame, enne kui ükski taotlus algab. Vastus sõltub sellest, mida toode teeb – kas hoiate klientide raha, täidate korraldusi, emiteerite instrumente või üksnes suunate kliente kellelegi, kes seda teeb -, mitte sellest, kuidas ettevõte ennast ise kirjeldab. Kui tegevus jääb reguleeritud tegevuse piiridest välja, ütleme seda: see on kõige odavam nõuanne, mida me anname.

Selles, kus järelevalveasutus mõistab ärimudelit, kus te suudate nõutava kohaliku sisulise kohaloleku tegelikult tagada ja kus kohalik pangaturg tulemust teenindab. Taotlustasude võrdlemine on kõige vähem kasulik viis valida. Enne soovituse andmist kõrvutame tegevuse iga kandidaatriigi reguleeritud tegevuse piiridega.

Äriplaani, mida järelevalveasutus saab kontrollida, juhtimis- ja vastavusraamistikku koos nimeliste inimestega selle taga, nende inimeste sobivuse ja usaldusväärsuse toimikuid, kapitali tõendamist ning vastuseid järelevalveasutuse lisaküsimustele. Meie koostame ja paneme toimiku kokku ning peame kirjavahetust; teilt on vaja äri tegelikku sisu, ausalt kirjeldatuna.

Enamik keeldumisi on otsustatud ammu enne otsuskirja – toimiku kvaliteedis ja selle taga olevas sisus. Kui keeldumine on juba tulnud, seisneb töö puuduste kõrvaldamises: tuleb välja selgitada, millele järelevalveasutus tegelikult vastu oli, see parandada ja otsustada, kas esitada uus taotlus siin või mujal. Võtame selliseid asju ette, sealhulgas toimikuid, mida ei esitanud meie.

Äri kontrollimine tegevusloa nõuete vastu enne tegevusloa taotlemist: kas tegevus üldse vajab tegevusluba ja millist, kas juhtimiskorraldus, inimesed, AML- ja KYC-raamistik, klientide vahendite kaitse ja kapital on olemas või alles plaanis ning mis peab muutuma enne, kui järelevalveasutus toimikut näeb. Saate hinnangu kirjalikult koos lünkade pingereaga ja taotlustöö ulatus määratakse seejärel selle põhjal.

Kirjeldage oma ülesannet. Vastame ühe tööpäeva jooksul.

Averium valmistab makse-, e-raha- ja krüptovaraettevõtteid ette tegevusloa taotlemiseks Eestis ja üle EMP, kaasates partneradvokaadibüroosid, kui kohaldub teise jurisdiktsiooni õigus, ning juhendab teid hea meelega esimesest ulatuse määramise kõnest kuni tegevusloa kättesaamiseni.

Alina Grigorjeva

Alina Grigorjeva

Asutaja ja õigusvaldkonna juht

Aleksejs Pravotorovs

Aleksejs Pravotorovs

Operatsioonijuht

Andres Aarelo

Andres Aarelo

Äriarendusjuht

Dmitri Grigorjev

Dmitri Grigorjev

Finants- ja maksuvaldkonna juht

Valdkonnajuhtide kõrval tegelevad ühingu-, regulatsiooni- ja vaidlusasjadega kolm vanemjuristi.

Kirjeldage
oma ülesannet

Kirjutage, mida on vaja teha ja mis tähtajaks. Vastame ühe tööpäeva jooksul ja lepime kokku täpsustava kõne.