Õigusabi krüptovara- ja digivaraettevõtetele

Esimene küsimus ei ole see, millist tegevusluba taotleda, vaid kas tegevus on üldse reguleeritud ja kelle poolt. Sama toode võib kuuluda krüptovara režiimi, makseteenuste režiimi, mõlemasse korraga või kummassegi mitte – olenevalt sellest, kuidas on korraldatud hoidmine, arveldus ja fiat-pool.

Me kõrvutame tegevuse kõigepealt regulatsiooni piiriga ja anname vastuse kirjalikult. Kui tegevusluba on vajalik, viime taotluse läbi: äriplaan sellisel kujul, nagu järelevalveasutus seda ootab, selle taga olev juhtimis- ja vastavussüsteem, sobivuse toimik inimeste kohta, kes võtmerolle täitma hakkavad, ning kirjavahetus kuni otsuseni.

Digivara ei käitu raamatupidamises nagu raha. Arvelevõtmine, hindamine aruandekuupäeval, klientide nimel hoitav vara, liikumised oma rahakottide vahel, panustamine ja teenustasutulu – igaüks neist vajab arvestuspõhimõtet, mis pannakse paika üks kord ja mida rakendatakse järjepidevalt.

Enamik taastamistöid, mida me näeme, algab raamatupidajast, kes luges rahakotiliikumised müügituluks või ei eraldanud kunagi klientide vara ettevõtte omast. Selle lahtiharutamine on kallis ja just seda vaatavad audiitor ja järelevalveasutus.

Just pangateenuste juures krüptoettevõtted kõige sagedamini seisma jäävad ja põhjus on harva ettevõttes endas. Põhjus on tõendusmaterjalis: omandi- ja kontrolliahel konkreetsete inimesteni, vahendite päritolu, raha liikumine toote sees ning vastavussüsteem, mis seda kõike juhib.

Me valmistame selle paketi ette enne taotlust, mitte pärast keeldumist, ja sobitame profiili teenusepakkujatega, kelle poliitika seda tegelikult lubab, selle asemel et kuluks kuid asutustele, kes seda sektorit niikuinii teenindama ei hakanud.

Rahapesu tõkestamise kohustused, neile alla kirjutav vastutav isik, sanktsioonide sõelumine, andmekaitse, kliendile suunatud teavitamine ja turundusreeglid kehtivad kõrvuti ning igaühel on oma tähtajad. Tavaliselt avastatakse need ükshaaval ja juba surve all.

Me paneme täieliku loetelu ühe korraga kirja, ütleme, millised kohustused seovad ettevõtet täna ja millised tekivad pärast järgmist kasvuetappi, ning võtame korduvad kohustused püsiteenusena üle, kui majas endas pole neid kellelgi kanda.

Kaubamärgi kuritarvitamine ei ole selles sektoris teoreetiline: börsikloonid, võltsitud tokenimüügid ja teisikkontod ilmuvad kohe, kui nimi tuntust kogub, ning registreeritud kaubamärgiga õigetes klassides on end kaitsta võrreldamatult lihtsam kui ilma.

Sama kehtib lepingukihi kohta: kasutustingimused, hoidmis- ja noteerimislepingud, tokeni dokumentatsioon ja tarnijalepingud on dokumendid, mille alusel vaidlus lahendatakse, ja need kirjutatakse ammu enne vaidluse tekkimist.