Eesti või Leedu krüptovara tegevusloa jaoks
Selle valiku teeb peaaegu iga Balti krüptoettevõtte asutaja kaks korda: esimest korda ettevõtte asutamisel ja teist korda siis, kui selgub, et tegevusluba tuleb taotleda mujalt.
Mõlemad riigid kohaldavad sama ELi režiimi, nii et asi ei ole seadusetekstis. Vahe on selles, kuidas kumbki järelevalveasutus seda loeb, mida ta ootab kohapeal näha, kui kaua otsus võtab ja kas pank avab tulemusele konto.
Mis kahe ELi riigi vahel tegelikult erineb
Kõige kallimaks lähevad need võrdlused, mis järjestavad riike väljakuulutatud hinna järgi. Taotlustasu on selle arvestuse väikseim number ja see ei otsusta kunagi, kas projekt tööle hakkab.
Loevad järelevalvelised erinevused: milliseid tõendeid järelevalveasutus küsib, milliseid inimesi ja millist kohalolu ta riigis näha ootab, kuidas ta suhtub mitteresidendist omanikega taotlejatesse ja kui kiiresti tuleb ebatäiuslik toimik tagasi.
Kriteeriumid, mida me võrdleme, ja miks igaüks neist tulemuse otsustab
| Kriteerium | Miks see tulemuse otsustab |
|---|---|
| Järelevalveasutus ja see, kuidas ta regulatsiooni piiri loeb | Sama toode võib ühes riigis regulatsiooni alla kuuluda ja teises sellest välja jääda. See selgitatakse kirjalikult ja enne kõike muud välja. |
| Kapitali ja omavahendite klass | Klass, kuhu tegevus liigitub, määrab kapitali, mis peab olemas olema püsivalt, mitte ainult taotluse hetkel. |
| Riigis oodatav tegelik kohalolu | Juhatus, vastavuskontrolli personal, ruumid ja otsustamine, mis päriselt riigis asuvad. Siit tuleb enamik keeldumisi ja enamik hilisemaid probleeme. |
| Menetlustähtaeg ja see, kuidas kell peatub | Seaduses sätestatud tähtaeg peatub iga kord, kui järelevalveasutus küsimuse esitab. Tegelik tähtaeg on seadusjärgne tähtaeg pluss toimiku kvaliteet. |
| Ligipääs pangateenustele ja klientide raha hoidmisele | Tegevusluba, mida kohalik pangaturg ei teeninda, ei ole kasutatav. Teenusepakkujate valmisolek erineb riigiti ja profiiliti. |
| Nõuetele vastavuse aastane maksumus | Audit, aruandlus, vastavuskontrolli eest vastutav isik ja järelevalvetasud. Kolme aastaga ületab see tegevusloa saamise enda maksumuse. |
Kuidas me võrdluse läbi viime
Me võtame aluseks konkreetse toote, mitte kategooria. Tegevus kõrvutatakse mõlema riigi regulatsiooni piiriga, kummagi jaoks määratakse kapitaliklass ja kohalolu nõue ning pangateekond kontrollitakse just selle omandistruktuuri ja rahavoo profiili jaoks – alles seejärel soovitame riiki.
Iga arv, mille me avaldame, taandub järelevalveasutuse enda materjalile või selle taga olevale seadusetekstile. Kui mõni number levib internetis allikata, ütleme seda, mitte ei korda seda.
Võta
meiega ühendust
Räägi meile oma probleemist ja meie meeskond vastab ühe tööpäeva jooksul.